現在開戶並存入資金，可獲 $50-$1,000 獎勵。須於 2027 年 1 月 21 日或之前開戶，並在開戶後 45 日內存入資金（第 45 日會確認獎金級別）；確認後，資金須至少保留 90 日。此帳戶亦可免交易費買賣股票；如果轉入資金後買入一些大盤 ETF，例如 VOO，倒也不算浪費。

目前的開戶獎金分級，視乎存入帳戶的資金金額：

  • 存入 $5,000-$24,999 可獲 $50 獎金
  • 存入 $25,000-$99,999 可獲 $150 獎金
  • 存入 $100,000-$249,999 可獲 $325 獎金
  • 存入 $250,000 或以上可獲 $1,000 獎金

這項獎勵不錯，我已將它加入排行榜：

關於 J.P. Morgan Self Invest

現在各大銀行都推出了適合新手的投資平台，主打免交易費、免月費及無最低存款要求。Chase 推出的 J.P. Morgan Self Invest 也是類似產品。用戶可以在網上免費買賣股票和交易所買賣基金，而且手機版直接整合在 Chase 應用程式中，使用起來也很方便。這項服務非常適合想學習投資買賣的初學者；較有經驗的投資者則可能會覺得可交易的資產和工具種類不足。

開戶獎勵

見文章開頭

細則

  • 每位客戶只可參加此現金優惠一次，並只適用於一個新的 You Invest Trade 帳戶（經紀帳戶、傳統 IRA 或 Roth IRA）。
  • 如要獲得開戶獎勵，必須透過本頁面開戶。客戶須從非 Chase 或非 J.P. Morgan 帳戶轉入新資金，以開設並為新的 You Invest Trade 帳戶注資。新資金須於開戶後 45 日內轉入。
  • 第 45 日會確認獎金級別。符合要求後，現金獎金將於 10 個工作日內存入帳戶。每 12 個月內，您只可參加一次 Your Invest、Chase Private Client Checking 或 Sapphire Checking 的新資金獎勵計劃。
  • 新資金轉入後，餘額須至少維持 90 日（因交易或市場波動而造成的損失除外）。

交易費用

此帳戶的主要交易費用如下，可見網上交易基本上不收費。

我的評價

Chase 的 Self-Directed Investing 帳戶與市面上其他免交易費股票平台相似，對 Chase 的忠實客戶來說仍然相當實用。

不過，此帳戶的未投資現金沒有高息（例如 Moomoo 、 TradeUP 及 Webull 提供 4%-8% 的高息）。您可以將資金投資於貨幣市場基金，例如 VMMXX 或 VUSXX。這些基金的收益率超過 2%，而且被視為相當安全，但不像傳統高息儲蓄戶口那樣受 FDIC 保險保障。

另外，根據網友回報，Sapphire Banking 的優惠不允許將 IRA 資金計入存款金額，而 Self-Directed Investing 則允許。您可以簡單地轉入 IRA 資金，基本上無需成本。不過，轉移 IRA 通常會涉及費用，您應聯絡原有機構和 Chase，查詢轉入或轉出的費用。

關於投資平台和獎勵

現在不少投資及股票帳戶都提供豐厚的開戶獎勵，大家可以挑選幾個合適的平台開戶。開設這類帳戶不會影響信用評分，因此可以放心多開幾個。一般來說，獲得獎勵的要求是存入資金；如果手頭有可轉移的資金，可以考慮在每個平台都開一個帳戶。不少平台會為未投資現金提供高息，所以並不吃虧。

股票基礎知識

以下是幾間常用美股券商的介紹和開戶獎勵

介紹 開戶獎勵 簡評
Moomoo 富途 送 $200 股票卡+ $1,000 Anthropic 股票 +8.1%APY 功能全面，中文體驗佳，行情、Level 2、期權和現金管理都很實用，適合由新手到主動交易的用戶。
TradeUp 老虎證券 送 50 股 NVDA+ 抽 5 股+4% 三個月 適合主動交易，美國稅務居民的交易費和 Margin 較有優勢，支援 Web Trading、Level 2 和中文客服。
Webull 微牛 12 隻碎股+1 個月 Premium 會員 看盤和主動交易功能強，圖表、技術指標、期權和盤前盤後交易功能相當齊全，適合經常交易的用戶。
BBAE 必貝證券 最高 $650 獎勵 中國用戶開戶較方便，無需 SSN/ITIN 也可申請；中文支援佳，但目前收取 Platform Fee，不適合小額高頻交易。
Robinhood 羅賓俠 抽 1 隻股票 介面簡單、容易上手，適合初次買美股的新手；Gold 用戶還可享有閒置現金高息和較低的 Margin Rate。
Interactive Brokers 盈透證券 最高 $1,000 專業度高，支援全球市場和多種貨幣，Margin 成本具競爭力，也接受中國居民開戶，適合進階及全球投資用戶。
TradeStation  $250 偏向專業及主動交易，高級圖表、策略回測和自動化交易功能強，普通長期投資者未必需要。
Schwab 嘉信投資 最多送 $1,000 適合長期投資和持有較大額資產，買 ETF、CD 都很方便；Checking 和全球 ATM 也是優勢，但預設閒置現金利率較低。
Fidelity 投資戶口 註冊連結 老牌綜合券商，適合長期投資、ETF 和退休帳戶，現金管理也不錯，適合作為長期主力券商。
BIT（原 Matrixport） 入金和交易送 $210 適合中國用戶和數碼資產用戶，可用 USDT/USDC 等資金配置美股；它不是傳統美國券商，費用和資產託管架構需另行了解。
SoFi Invest 開戶送 $75 操作簡單，支援 Stock Bits，適合小額和長期投資；專業行情和交易工具較少，不適合頻繁交易。
M1 Finance 投資 存錢送 $10 主打 Pie 和自動投資，適合設定好股票、ETF 配置後長期定期投資，不適合以主動交易為主的用戶。

如果你沒有 SSN/ITIN，仍想投資美股，可以看看以下幾間券商／平台：它們都接受全套中國身份資料，只需身份證或護照即可註冊，而且都不參與中國 CRS。

如果你身在中國內地，想投資美股，可以參考以下總結：

開戶連結