如果您按照正確步驟操作，將股票從一個券商轉移到另一個券商可以是一個簡單的過程。許多投資者會將持股轉移到新券商，以獲得更好的功能、更低的費用或更佳的客戶支援。有些帳戶還提供轉倉補償和獎勵。

轉倉獎勵

不少投資平台提供不錯的轉倉獎勵。

  • 富途 Moomoo：現在提供轉倉額外獎勵，可匹配首次轉倉總金額的 1.5%，最高 $20,000，相當於補 $300。可補轉倉手續費。
  • TradeUp 平台：現在 TradeUp 有額外 1 股英偉達＋抽 5 股的迎新優惠，轉倉進入的資金也會納入計算。您可轉入部分股票啟用此迎新優惠。
  • Robinhood：轉入可補償最高 $75，若一次性轉入 $7,500
  • Webull：轉倉至少 $2,000 的帳戶，可獲 $100 獎勵。轉 IRA 帳戶另有 $75 獎勵。

為何轉移股票

有多種原因可能讓您考慮在券商帳戶之間轉移股票。一些投資者想要更好的研究工具、更低的費用，或更友善用戶的平臺。其他人可能尋找提供特定服務的券商，例如可進入國際市場或專業的退休帳戶。轉移您的投資組合有助於讓投資與目標及交易風格保持一致。此外，如果您一開始使用的是較基礎的無月費投資平臺，待投資經驗成熟後，可以把股票轉到更專業的平台進行更複雜的操作。或者有時可透過轉移股票，啟用某些投資帳戶的迎新優惠或較高存款利率等。啟動轉移前，請務必先查看券商帳戶功能，確保您所選的平台符合需求。

現在轉移股票無需先賣出股票再轉現金。可直接從一家投資平台轉移到另一家投資平台。不出售的原因有三個

  • 先賣出後再轉現金，再買回原股票；若市場劇烈波動，可能造成較大損失。
  • 股票買賣本身可能產生費用。
  • 賣出股票後，若股價相對於買入價有變動，會產生虧損或利潤，年度報稅時需申報。對高收入者而言，更多收益意味著更高稅負。

股票轉移的原理和步驟

券商帳戶之間的股票轉移通常使用自動客戶帳戶轉移服務（ACATS）。ACATS 簡化了股票、債券、共同基金和現金等資產在券商之間的轉移流程，使該過程相對快速且省心。一旦啟動，ACATS 轉移可能需要 3 到 5 個工作日，具體取決於轉移的複雜性。

券商帳戶之間的股票轉移通常會使用 ACATS 以提高效率，但也存在其他方法，例如直接登記系統（DRS），用於與轉移代理及在同一券商內進行記帳轉移，具體取決於所涉及的資產和帳戶類型。Automated Customer Account Transfer Service（ACATS）是由全國證券結算公司（NSCC）管理的自動化系統。它便利資產從一個券商帳戶轉移到另一個券商帳戶。透過 ACATS，投資者可避免通常需要的冗長文件工作，並可在不賣出資產的情況下轉移持倉，從而減少任何潛在的稅務影響。好消息是，由於法律要求，美國券商都提供這項功能。

要在券商之間轉移股票，請按以下一般步驟進行：

  • 研究並選擇新券商：選擇與您的交易目標一致並提供您需要服務的券商。
  • 開設一個新帳戶：與您的新券商完成申請流程，並確保所有帳戶資料與目前券商的資料一致。
  • 啟動轉移：登入新券商帳戶並依提示啟動 ACATS 轉移。
  • 審核轉移詳情：再次核對您的持倉，確認所有資產均已記錄。
  • 等待完成：ACATS 流程可能需要 5 到 7 個工作日；完成後您將收到通知。

一些事項需要特別留意

  • 檢查費用：有些券商會對轉出股票收取費用，請留意任何相關支出。
  • 驗證帳戶類型：確保轉移的帳戶類型相同（例如，IRA 帳戶轉至 IRA 帳戶，個人帳戶轉至個人帳戶）。
  • 確認轉移狀態：定期與兩間券商核實，確保您的資產已正確轉移。
  • 注意限制：某些資產（如特定類型的共同基金）可能無法轉移，或必須賣出後改以現金轉移。
  • 時間很重要：考慮在市場較低波動時段安排轉移，以避免意外價格變動（僅針對無法直接轉移的資產）。

股票轉移舉例

首先很重要的一點是，轉移股票是由接收股票的平台發起的。比如從 Robinhood 轉到 Moomoo，是從 Moomoo 這邊發起。需要填寫的資料也都是 Robinhood 的帳戶和股票資料。以下我們以把股票轉到 Moomoo 為例子，轉到其他平台也是一樣的。

步驟 1：打開 Moomoo 應用，點擊帳戶，選擇一個帳戶，轉賬>股票轉入。

步驟 2：選擇需要轉倉的股票。如果需要在不同市場轉移股份，請分別提交轉倉指令。

步驟 3：填寫接收方和轉出方資料，包括帳戶、姓名等。

步驟 4：檢查轉出股票的資訊，券商、股票代碼、股份數量等。

核對整體資訊

步驟 5：聯絡券商將股票轉出。由於各證券公司的通知方式不一致，請參考相關券商的具體要求。一般都需要填寫轉入 Moomoo 帳戶的資料。（下圖是轉出 Moomoo 需要填寫的資料，其他券商轉出也差不多）

完成以上操作後，請耐心等待 5-7 個工作日。如果需要額外幫助，請聯絡兩間券商的適當人員。

此外，轉移帳戶有兩種：部分轉倉和完全轉倉。如果您選擇完全轉出，通常不需要填寫每隻股票。然而完全轉出需要注意，有些資產未必能轉移。例如 Robinhood 的碎股無法轉移，會自動賣掉換成現金，再進行轉移。

轉倉費用總結

以下是網上整理的轉倉費用、關戶費用和轉倉獎勵，供大家參考。請注意，如果你真的打算轉倉，最好諮詢轉出和轉入平台的當前費用。此表格僅供參考。