現在開戶並存入資金，可獲得 $50-$1,000 獎勵。須於 2027 年 1 月 21 日前開戶，並在開戶後 45 天內存入資金（以第 45 天為判定日）；判定後，資金至少須保留 90 天。此帳戶也可免交易費買賣股票，轉入資金買些大盤型 ETF（例如 VOO），也不失為一種選擇。

目前的開戶獎金採分級制，取決於存入帳戶的資金：

  • 存入 $5,000-$24,999 可獲得 $50 獎金
  • 存入 $25,000-$99,999 可獲得 $150 獎金
  • 存入 $100,000-$249,999 可獲得 $325 獎金
  • 存入 $250,000 以上可獲得 $1,000 獎金

這項獎勵相當不錯，我已將它加入排行榜：

關於 J.P. Morgan Self Invest

目前各大銀行都推出了適合新手的投資平台，主打免交易費、免月費、無最低存款門檻。Chase 推出的 J.P. Morgan Self Invest 也是類似產品。使用者可以在線上免費買賣股票和交易所交易基金，手機版也直接整合在 Chase App 中，使用上相當方便。這個平台非常適合想學習投資的新手；較進階的投資者可能會覺得可交易的資產種類和工具不夠豐富。

開戶獎勵

見文章開頭

細則

  • 本次現金優惠每位客戶限參加一次，且僅適用於一個新的 You Invest Trade 帳戶（經紀帳戶、傳統 IRA 或 Roth IRA）。
  • 若要獲得開戶獎勵，必須透過本頁面開設帳戶。客戶須從非 Chase 或非 J.P. Morgan 帳戶轉入新資金，以開設並注資新的 You Invest Trade 帳戶。新資金必須在開戶後 45 天內轉入。
  • 第 45 天將確認獎金級別。符合要求後，現金獎金會在 10 個工作日內存入帳戶。每 12 個月內，您只能參加一次 Your Invest、Chase Private Client Checking 或 Sapphire Checking 的新資金獎勵活動。
  • 新資金餘額轉入後至少須保留 90 天（因交易或市場波動造成的損失除外）。

交易費用

以下是此帳戶的主要交易費用；可以看到，線上交易基本上不收費。

我的評價

Chase 的 Self-Directed Investing 帳戶與市面上其他免交易費的股票交易平台類似，對 Chase 的忠實客戶來說仍相當實用。

不過，這個帳戶不會為未投資的現金提供高利息（例如 Moomoo 、 TradeUP 和 Webull 提供 4%-8% 的高利息）。你可以將資金投入貨幣市場基金，例如 VMMXX 或 VUSXX；這些基金的收益率可達 2% 以上，且被視為相當安全，但不像傳統高收益儲蓄帳戶那樣受到 FDIC 保險保障。

另外，根據網友回饋，Sapphire Banking 的優惠不允許將 IRA 資金計入存款金額，而 Self-Directed Investing 則允許。你可以將 IRA 資金轉入，基本上不會產生額外成本。不過，轉移 IRA 通常可能會產生費用，建議聯絡原機構和 Chase，確認轉入或轉出的相關費用。

關於投資平台和獎勵

目前不少投資帳戶和股票帳戶都提供豐厚的開戶獎勵，可以挑選幾個不錯的方案申辦。開設這類帳戶不會影響信用分數，因此可以放心多申辦幾個。取得獎勵的條件通常是存入資金；如果手邊有可轉移的資金，可以考慮在每個帳戶都開一個。不少平台也會為未投資的現金提供高額利息，因此不一定會吃虧。

股票基礎知識

以下介紹幾家常用的美股券商及其開戶獎勵

介紹 開戶獎勵 簡評
Moomoo 富途 送 $200 股票卡+ $1,000 Anthropic 股票 +8.1%APY 功能全面，中文體驗好，行情、Level 2、選擇權和現金管理都很實用，適合從新手到主動交易者。
TradeUp 老虎證券 送 50 股 NVDA+ 抽 5 股+4% 三個月 適合主動交易；美國稅務居民在交易費和 Margin 方面較有優勢，支援 Web Trading、Level 2 和中文客服。
Webull 微牛 12 股碎股+1 個月 Premium 會員 看盤和主動交易功能強，圖表、技術指標、選擇權和盤前盤後交易功能都很完整，適合經常交易的使用者。
BBAE 必貝證券 最高 $650 獎勵 中國用戶開戶較方便，無需 SSN/ITIN 也可申請；中文支援良好，但目前有 Platform Fee，不適合小額高頻交易。
Robinhood 羅賓俠 抽 1 股股票 介面簡單、容易上手，適合第一次買美股的新手；Gold 用戶還可享有閒置現金高利率和較低的 Margin Rate。
Interactive Brokers 盈透證券 最高 $1,000 專業度高，支援全球市場和多幣別，Margin 成本具競爭力，也支援中國居民開戶，適合進階投資者和全球投資者。
TradeStation  $250 偏向專業和主動交易，高階圖表、策略回測和自動化交易功能都很強，一般長期投資者未必需要。
Schwab 嘉信投資 最多送 $1,000 適合長期投資和持有大額資產，買 ETF、CD 都很方便；Checking 帳戶和全球 ATM 也是優勢，但預設的閒置現金利率較低。
Fidelity 投資帳戶 註冊連結 老牌綜合券商，適合長期投資、ETF 和退休帳戶，現金管理也不錯，適合作為長期主要券商。
BIT（原 Matrixport） 入金和交易送 $210 適合中國用戶和數位資產用戶，可用 USDT/USDC 等資金配置美股；並非傳統美國券商，費用和資產託管架構需另外了解。
SoFi Invest 開戶送 $75 操作簡單，支援 Stock Bits，適合小額和長期投資；專業行情和交易工具較少，不適合頻繁交易。
M1 Finance 投資 存錢送 $10 主打 Pie 和自動投資，適合先設定股票、ETF 配置，再長期定期投資；不適合以主動交易為主的用戶。

如果你沒有 SSN/ITIN，仍想投資美股，可以參考以下券商／平台。這些平台都可以使用完整的中國資料，僅憑身分證或護照即可註冊，且都不參與中國 CRS。

如果你人在中國大陸，想投資美股，可以參考這篇整理：

開戶連結