事件概況

部分翻譯自：5newsonline

一名中國籍學生因涉嫌參與全國範圍內數百萬美元的沃爾瑪禮品卡詐騙案，並以欺騙手段盜竊而被捕。

2019 年 11 月 4 日，沃爾瑪全球調查員聯絡了本頓縣（Benton County）警長辦公室刑事調查處，就一宗正在進行、涉及各種電話及網絡詐騙的盜竊調查進行溝通。

沃爾瑪全球調查員在 23 歲的劉松華（Songhua Liu）穿越阿肯色州的最後幾個小時內一直對他進行監視。根據嫌疑人的活動模式，調查人員認為，劉曾在本頓縣的沃爾瑪商店使用以欺詐方式取得的禮品卡號碼。這些禮品卡來自被說服、脅迫、欺騙的受害者。

詐騙及銷贓方式如下：

  • 詐騙者通過電話、郵件、短訊等方式聯繫受害者，讓他們相信自己欠款/欠稅，需要透過禮品卡方式補繳
  • 受害者購買禮品卡後，將卡拍照發給詐騙者
  • “Runner”（也就是本文中被捕的劉）從詐騙者那裏取得禮品卡號，使用他們的智能手機將禮品卡存入 APP，這樣就可以以 UPC 在 Walmart 使用。之後，就可以在結賬時使用這些禮品卡。他們一般都購買 Prepaid Card 或者其他第三方禮品卡。
  • Runner 把買到的禮品卡發回給詐騙者，詐騙者支付給 Runner 部分費用（RMB 形式）
  • 詐騙者通過各種途徑銷贓（估計是在淘寶出售這些可以在中國使用的禮卡）

調查人員認為，Runner 之中大部分都是中國人。劉只是該計劃的一名參與者，調查人員相信他是這宗數百萬美元詐騙案的一部分。

警方獲悉，劉某在費耶特維爾的一家酒店過夜。有人看到他於第二天早上（11 月 5 日）上午 9:30 離開。離開酒店後，Liu 到訪了 Fayetteville 和 Rogers 之間至少 5 家 Walmart 商店，每次完成 $ 1,000 到 $ 3,200 不等的交易。當天稍後，調查人員發現劉在前往羅傑斯之前，曾在斯普林代爾的沃爾瑪商店進行交易。下午約 4:22，劉到達羅傑斯的沃爾瑪。調查人員在店內等候，看着劉在自助結賬區拿了禮品卡，選了一個紅色禮品袋，然後進入自助結賬區。調查人員看到劉在掃描多張禮品卡之前，先掃描了一個看似是 UPC 的裝置，這完全符合沃爾瑪調查員的描述。完成交易後，Liu 試圖離開商店。探員上前接近劉，給他戴上手銬，沒收了裝滿禮品卡的袋子，並將手機設為飛行模式。經確認，劉已在店內完成一筆總額 1408.82 美元的交易。

劉因以欺騙手段盜竊而被捕，之後被送往本頓縣拘留中心進行羈押聆訊。他將因參與詐騙計劃而面臨聯邦起訴。

劉是持美國學生簽證的華人。紀錄顯示，他居住於馬薩諸塞州阿默斯特，並曾在當地就讀馬薩諸塞州大學。

他承認到訪過該州的多家商店並完成了禮品卡交易。他的保釋金為 $50,000 美元。

劉某犯了甚麼罪

從新聞中看，透過詐騙取得 Walmart 禮品卡的行為應該不是劉做的。很可能是某個大團夥針對美國人/華人實施的電話詐騙，而劉某成為了銷贓渠道上關鍵的一環。如果劉某明知這些卡是詐騙得來的，罪責會更重，可以視作詐騙團夥中的一員。不過，從保釋金來看，只有 5 萬美元（一般針對華人的保釋金都很高，之前還有交通事故高達 100 萬美元的），似乎並不認為劉某是直接參與詐騙。而從新聞的意思來看，像劉某這樣的“runner”應該不少。

和密爾沃基倒賣禮卡的留學生有甚麼不同？

之前密爾沃基一名博士後以低價從上家購買了大量 Target 禮品卡，然後在 Target 換購成 Itunes 禮品卡，再賣往中國。這和這次劉某的情況有點像，都是透過大型超市的禮卡購買第三方禮卡來銷贓。那為甚麼不直接賣 Walmart 禮品卡呢？因為 WM 的禮品卡其實用途只局限於美國，如果轉換成 itunes 或者 google play 這類禮品卡，其實其他國家的人也能透過 app store 直接使用（可以註冊美國 app store id 使用）。這就令追查難度大幅增加。而且，販賣也不透過美國本地平台，這樣美國警方也無法展開調查。可以說，銷贓這一步其實大大增加了

在本案中，劉某只是從上家領取禮卡，然後購買第三方禮卡後上交上家，獲得一部分勞務費。目測情節應該會比主動採購及參與販賣的密爾沃基博士後輕一點。

美國有哪些常見的騙局

在美國，其實華人特別是留學生特別容易受騙，畢竟身處海外，對外國稅法、法律、政府的管轄範圍也不熟悉。而且不少留學生社交較少，遇到事情很可能沒人商量，容易亂了方寸。另外，學生無法打工，空餘時間較多，也容易被一些蠅頭小利所迷惑。下面就給大家盤點一下美國常見的幾個騙局

“IRS”詐騙

IRS 是美國國稅局，如果你報稅出現問題，會聯繫你補充材料或者補繳稅金。但 IRS 從來不會透過電話、電子郵件、他人轉達的方式聯繫你。唯一聯繫你的方式只有郵寄信件到你的地址通知你！

IRS 詐騙是美國一種非常常見的手法。一般就是利用受害者的恐懼心理，捏造欠款、將會被捕之類的資訊。受害者一旦慌亂，就會接受詐騙者的指示，給對方轉錢。另外，從電話號碼上無法判斷電話到底來自哪裏，因為手機中顯示的號碼可以被來電者隱藏或者修改。

“中國大使館”詐騙

近幾年，假冒中國大使館打電話行騙的情況越來越多。甚至有一位朋友整個辦公室都接到過這類電話。藉口不外乎是你的身份被盜用、捲入甚麼案件，或者家人被查出有甚麼問題之類。騙子甚至會報出所有關於你的資料，例如學校、專業、家庭成員等等，來獲取你的信任。大家只要記住一點，這些有關部門肯定不會透過電話傳達任何資料。在不要相信的同時，也要告知身邊的朋友以及家人，提防他們利用你的資料向你周圍的人行騙。

低價的禮品卡

上面提到過，密爾沃基那位博士後就是透過從上家手中購買大量來源不明的禮品卡，因倒賣而獲罪。留學圈子，特別是論壇、朋友圈，經常能看到有人出售禮品卡。雖然大部分情況可能是個人確實需要賣卡，但如果有以下幾個特徵，就要特別小心。

  • 價格特低：一般禮卡價格在 8 折-9 折之間算是比較正常，如果有人五折賣卡，而且是 Walmart、Target、Amazon 等，就千萬不要相信。這些卡很可能是詐騙或者盜刷別人信用卡所得。
  • 量特別大：一般個人手上不會有這麼多禮品卡，如果他賣了很多，或者長期在賣打折禮卡，就要特別注意了。
  • 金額特別奇怪：一般大家人情來往之間，都會送整數的禮卡。如果有人在賣很多帶小數的禮卡，很有可能是退貨所得。而這些退回來的貨有可能是偷來的。如果碰到這類情況，最好先打聽清楚來源，或者要求看收據之類的。

總之，記住便宜沒好貨，就不容易被騙了。而且，千萬不要因為貪便宜，變成別人銷贓的渠道。

低價的奢侈品/酒店/Uber

很有可能是盜刷信用卡買到的奢侈品，或者是聲稱奢侈品沒有寄到，偷偷留下的。和低價禮品卡一樣，便宜的東西大多數時候都有貓膩。反正我從來不相信，有佔便宜的機會，別人會白白送給你。就和投資一樣，既然利潤這麼高，他幹嘛要找你呢。。。

酒店、Uber 有時候是延遲 charge 的，這樣被盜刷的人是不知道這個情況的，這就很容易被人利用。比如盜了卡，給你訂了酒店，你也付了錢給對方。後來盜卡被發現，酒店無法 charge，自然算到你頭上。而到了這時候，收你錢的人就找不到了。

出報酬代買禮卡

就像本文中的一樣，看起來只是簡單地拿別人的卡來買禮卡，再賺取報酬。看起來你自己也不用出錢，甚至別人直接把卡給你，風險好像不大。殊不知，在看似沒風險的背後，你成了銷贓的人。

換錢騙局

不少留學生應該都和朋友換過錢，但是和不認識的人，特別是網友換錢，要特別小心。一般情況下，對方要求收支付寶、銀行的 rmb，這些都很難 charge back 。而如果對方發 quick pay、PayPal 給你，這些都有可能 charge back 。最好的換錢方法就是在銀行一手交錢，存入銀行，然後打款，這樣還能避免假鈔。

Craigslist、eBay 騙局

有時候在 CL 上賣二手物品時，買家會說自己在外地/軍隊，無法跟你見面，要求你把東西寄給他，然後他給你 PayPal 或者轉賬。craigslist 上最重要的就是一手交錢一手交貨。

eBay 上也一樣，能走 eBay 交易的一定不要相信對方要求私下交易。PayPal 這種可以 chargeback，或者選一個沒錢的 checking 來付款。而且要特別小心 e-check 這種付款方式，一定要等到 PayPal 說你的錢已經到賬，可以發貨了，再發貨。而且有的人會專門利用 eBay 退貨來騙人，收到正常的東西後，退貨時寄一塊石頭給你，然後舉報你寄的是石頭。

用禮品卡有啥要注意

常規版

大家正常花銷，數量不會很大，所以沒啥好擔心的。

黑話版

下面幾個 tips 給 MS、小護士看，可能會帶有行業「黑話」

  • 充值大量 Visa 禮品卡、買大額 MO。記得帶上原卡的 receipt、駕照。只要能證明是你自己買的，充值到自己的卡，就不涉及甚麼洗錢之類的法律行為。當然，如果是用 cash 買的 Visa 禮品卡，還是有可能被懷疑 ML 的，相信大家玩 MS 的人不會這麼傻。。。
  • 買 Visa 禮品卡或者擼 AMEX OFFER，盡量用自己的卡，如果是拿家人的卡擼，就低調點。。不然被追究起來會很麻煩。
  • 出去旅行不要手上帶一堆卡，特別是有自己的名字和別人名字的（現在很多 AMEX Offer 都死了，像以前帶着幾十張卡坐飛機去擼 rite aid 的 offer 應該不會再發生了吧）
  • 禮品卡買禮品卡這種事，低調點，引起注意就馬上走吧。商家主要是擔心詐騙、洗錢、洗卡，而不是擔心禮品卡換其他禮品卡這個簡單的行為，他們其實損失不大。當然，最好手上有 receipt，不然說不清也麻煩。
  • 空的禮品卡、Visa 禮品卡分批丟掉，或者剪碎再丟。
  • 神醫提供大量禮品卡讓你下單，也要注意。如果這些禮品卡來路不明，也是很麻煩的。

其實 MS 的行為和上面這種被抓的以及洗錢的有點類似，保留好證據就不用怕。

總結

  • 不要貪便宜！遇事多和朋友、親人溝通！
  • 不要貪便宜！遇事多和朋友、親人溝通！
  • 不要貪便宜！遇事多和朋友、親人溝通！