事件概況

部分翻譯自：5newsonline

一名中國籍學生因涉嫌參與全國範圍內數百萬美元的 Walmart 禮品卡詐騙案，因欺騙手段盜竊罪遭逮捕。

2019 年 11 月 4 日，Walmart 全球調查員聯繫本頓縣（Benton County）警長辦公室刑事調查處，通報一宗正在進行中的盜竊調查，案件涉及各種電話與網路詐騙。

Walmart 全球調查員在 23 歲的劉松華（Songhua Liu）穿越阿肯色州的最後幾個小時內，一直對其進行監視。根據嫌犯的活動模式，調查人員認為，劉將會在本頓縣的 Walmart 商店使用以欺詐方式取得的禮品卡卡號。這些禮品卡來自遭說服、脅迫、欺騙的受害者。

詐騙與銷贓方式如下：

  • 詐騙者透過電話、郵件、訊息等方式聯繫受害者，讓他們相信自己欠款／欠稅，需要透過禮品卡方式補繳
  • 受害者購買禮品卡後，將卡片拍照傳給詐騙者
  • 「Runner」（也就是本文中被捕的劉）從詐騙者那裡取得禮品卡號，使用自己的智慧型手機將禮品卡存入 APP，這樣就可以透過 UPC 在 Walmart 使用。之後，就可以在結帳時使用這些禮品卡。他們一般都購買 Prepaid Card 或其他第三方禮品卡。
  • Runner 把買到的禮品卡寄回給詐騙者，詐騙者再支付部分費用給 Runner（以 RMB 形式）
  • 詐騙者再透過各種途徑銷贓（推測是在淘寶出售這些可在中國使用的禮品卡）

調查人員認為，Runner 之中大多數都是中國人。劉只是該計畫的一名參與者，調查人員相信他是這起數百萬美元詐騙案的一部分。

警方得知，劉某前一晚住在費耶特維爾的一家飯店。隔天早上（11 月 5 日）上午 9:30，他離開飯店。離開後，Liu 先後造訪了 Fayetteville 與 Rogers 之間至少 5 家 Walmart 商店，每次完成金額約從 $ 1,000 到 $ 3,200 不等的交易。當天稍晚，調查人員發現劉在前往 Rogers 之前，曾在斯普林代爾的一家 Walmart 商店交易。下午約 4:22，劉到達 Rogers 的 Walmart。調查人員在店內等候，看著劉在自助結帳區拿了禮品卡、選了一個紅色禮品袋，然後進入自助結帳區。調查人員看到劉在掃描多張禮品卡前，先掃描了看似為 UPC 的裝置，這與 Walmart 調查員先前描述的情況完全一致。完成交易後，Liu 試圖離開商店。偵探上前將劉上銬，沒收了裝滿禮品卡的袋子，並將手機設為飛航模式。經確認，劉已在店內完成一筆總計 1408.82 美元的交易。

劉因欺騙手段盜竊罪遭逮捕，隨後被送往本頓縣拘留中心進行羈押聽證。他將因參與詐騙計畫而面臨聯邦起訴。

劉持有美國學生簽證。紀錄顯示他居住於麻薩諸塞州阿默斯特，並曾在美國就讀麻薩諸塞大學。

他承認曾造訪該州多家商店並完成禮品卡交易。他的保釋金為 $50,000 美元。

劉某犯了什麼罪

從新聞來看，透過詐騙取得 Walmart 禮品卡的行為應該不是劉本人所為。更可能是某個大型團夥針對美國人／華人進行電話詐騙，而劉某則成了銷贓鏈條中的關鍵一環。如果劉某明知這些卡是詐騙得來的，那罪責會更重，甚至可視為詐騙團夥中的一員。不過，從保釋金來看，只有 5 萬美元（一般華人的保釋金都很高，之前甚至有交通事故案件高達 100 萬美元），應該不認為劉某是直接參與詐騙。而從新聞的意思來看，像劉某這樣的「runner」應該不在少數。

和密爾瓦基倒賣禮品卡的留學生有什麼不同？

先前密爾瓦基那位博士後以低價從上家購買了大量 Target 禮品卡，然後再到 Target 換購成 Itunes 禮品卡，轉賣回中國。這與這次劉某的情況有些類似，都是透過大型超市的禮品卡購買第三方禮品卡來銷贓。那為什麼不直接賣 Walmart 禮品卡呢？因為 WM 的禮品卡用途其實只侷限於美國；但如果轉換成 itunes 或 google play 這類禮品卡，其他國家的人其實都能透過 app store 直接使用（可註冊美國 app store id 使用）。這會大幅增加追查難度。而且販售也不透過美國本地平台，如此一來，美國警方也很難展開調查。可以說，銷贓這一步其實大大增加了

在本案中，劉某只是從上家領取禮品卡，接著購買第三方禮品卡後再交回上家，從中獲得一部分勞務費。目測情節應該會比主動採購、參與販賣的密爾瓦基博士後輕一些。

美國有哪些常見的騙局

在美國，華人尤其是留學生其實特別容易受騙。畢竟身在國外，對外國的稅法、法律及政府管轄範圍都不熟悉。而且不少留學生社交圈較小，遇到事情時很可能沒人可商量，容易慌了手腳。再加上學生無法打工、空閒時間較多，也容易被一些小利所誘惑。下面就來盤點幾種美國常見的騙局。

「IRS」詐騙

IRS 是美國國稅局。如果你報稅出了問題，IRS 可能會聯繫你補充資料或補繳稅款。但 IRS 從來不會透過電話、電子郵件或請他人轉達的方式聯絡你。唯一聯繫你的方式，就是把通知信郵寄到你的地址。

IRS 詐騙是美國非常常見的一種手法。通常就是利用受害者的恐懼心理，捏造欠款、即將被逮捕之類的資訊。受害者一慌，就可能按照詐騙者的指示匯款給對方。另外，光看來電號碼無法判斷電話到底來自哪裡，因為手機上顯示的號碼是可以被撥打者隱藏或修改的。

「中國大使館」詐騙

近幾年，假冒中國大使館打電話行騙的情況越來越多。甚至有朋友整個辦公室的人都接過這類電話。藉口不外乎是你的身分被盜用、捲入某起案件，或是家人出了什麼問題之類。騙子甚至會說出與你有關的各種資訊，例如學校、科系、家庭成員等，以取得你的信任。大家只要記住一點：這些有關部門不可能透過電話傳達這類重要資訊。在不要相信的同時，也要提醒身邊朋友與家人，提防對方利用你的資訊去欺騙你周圍的人。

低價禮品卡

上面提到過，密爾瓦基那位博士後就是從上家手中購買了大量來源不明的禮品卡，因倒賣而獲罪。留學圈裡，尤其是論壇、朋友圈，常常能看到有人出售禮品卡。雖然大部分情況下可能真的是個人有賣卡需求，但如果有下列幾個特徵，就要特別小心。

  • 價格特別低：一般禮品卡價格在 8 折到 9 折之間算是比較正常。如果有人用五折賣卡，而且還是 Walmart、Target、Amazon 等，就千萬不要相信。這些卡很可能是詐騙所得，或是盜刷他人信用卡取得的。
  • 數量特別大：一般個人手上不會有這麼多禮品卡，如果對方賣了很多，或長期都在賣折扣禮品卡，就要特別注意。
  • 金額特別奇怪：一般大家人情往來之間，都會送整數金額的禮卡。如果有人在賣很多帶小數點的禮卡，很有可能是退貨所得。而這些退的貨有可能是偷來的。如果碰到這類情況，最好先打聽清楚來源，或者要求看收據之類的。

總之，記住便宜沒好貨，就不容易被騙了。而且，千萬不要因為貪便宜，變成別人銷贓的管道。

低價的奢侈品/飯店/Uber

很有可能是盜刷信用卡買到的奢侈品，或者是謊稱奢侈品沒寄到、偷偷留下來的。和低價禮品卡一樣，便宜的東西大多數時候都是有貓膩的。反正我從來不相信，有佔便宜的機會，別人會白白送給你。就和投資一樣，既然利潤這麼高，他幹嘛要找你呢。。。

飯店、Uber 有時候是延遲 charge 的，這樣被盜刷的人是不知道這個情況的，這就很容易被人利用。比如盜了卡，給你訂了飯店，你也付給對方錢。後來盜卡被發現，飯店無法 charge，自然算到你頭上。而這時候你付錢的那個人就找不到了。

出報酬代買禮卡

就像本文中的一樣，看起來只是簡單地拿別人的卡來買禮卡，再賺取報酬。看起來你自己也不用出錢，甚至別人直接把卡給你，風險其實還挺大。殊不知，這種看似沒風險的背後，你成了銷贓的人。

換錢騙局

不少留學生應該都和朋友換過錢，但是和不認識的人，特別是網友換錢，要特別小心。一般情況下，對方要求收支付寶、銀行的 rmb，這些都是很難 charge back 的。而如果對方給你發 quick pay、PayPal，這些都是有可能 charge back 的。最好的換錢方法就是在銀行，一手交錢，存入銀行，然後打款，這樣還能避免假鈔。

Craigslist、eBay 騙局

有時候在 CL 上賣二手物品時，買家會說自己人在外地/軍隊，無法跟你見面，要求你把東西寄給他，然後他給你 PayPal 或者轉帳。craigslist 上最重要的就是一手交錢一手交貨。

eBay 上也一樣，能走 eBay 交易的一定不要相信對方要求私下交易的請求。PayPal 這種是可以 chargeback 的，或者對方也可能選一個沒錢的 checking 來付款。而且要特別小心 e-check 這種付款方式，一定要等到 PayPal 說你的錢到帳了，可以發貨了，再發貨。而且有的人會專門利用 eBay 退貨來騙人，收到正常的東西，退貨時卻寄給你一塊石頭，然後舉報你寄的是石頭。

用禮品卡有啥要注意

常規版

大家正常花費，數量不會很大，所以沒啥好擔心的。

黑話版

下面幾個 tips 給 MS、小護士看，可能會帶有行業「黑話」

  • 充值大量 Visa 禮品卡、買大額 MO。記得帶上原卡的 receipt、駕照。只要能證明是你自己買的，充值到自己的卡，就不涉及什麼洗錢之類的法律行為。當然，如果是 cash 買的 Visa 禮品卡，還是有可能被懷疑 ML 的，相信大家玩 MS 的人不會這麼傻。。。
  • 買 Visa 禮品卡或者擼 AMEX OFFER，盡量用自己的卡，如果是拿家人的卡擼，就低調點。。不然被盯上了很麻煩。
  • 出去旅行不要手上帶一堆卡，特別是有自己的名字和別人名字的（現在多 AMEX Offer 死了，像以前帶著幾十張卡搭飛機去擼 rite aid 的 offer 應該不會發生了吧）
  • 禮品卡買禮品卡這種事，低調點，引起注意就馬上走吧。商家主要是擔心詐騙、洗錢、洗卡，而不是擔心禮品卡換其他禮品卡這個簡單的行為，他們其實損失不大。當然，最好手頭有 receipt，不然說不清也麻煩。
  • 空的禮品卡、Visa 禮品卡分批丟掉，或者剪碎再丟。
  • 神醫提供大量禮品卡讓你下單，也要注意。如果這些禮品卡來路不明，也是很麻煩的。

其實 MS 的行為和上面這種被抓的以及洗錢的有點類似，保留好證據就不用怕。

總結

  • 不要貪便宜！遇事多和朋友、親人溝通！
  • 不要貪便宜！遇事多和朋友、親人溝通！
  • 不要貪便宜！遇事多和朋友、親人溝通！