關於這則新聞

根據新澤西法庭文件，有兩個人冒用他人名義申請某銀行的商業信用卡，大量獲取積分。總共有 1400 名受害者，總共開了 7000 張卡！

犯罪的步驟如下：

  • 付錢給別人，取得真實的 SSN 和個人資料
  • 使用別人的 SSN 申請信用卡和商業信用卡，為了獲批而虛構收入資料
  • 收到卡後，透過消費完成迎新獎賞要求，獲取里數和積分
  • 將里數和積分賣掉（應該是透過出售商務艙機票實現）
  • 把為了完成迎新獎賞而購買的商品退貨，並在年費入帳前關卡（這樣就不用付錢了）
  • 每個 SSN 重複上述步驟，直到被擼乾淨

比較有意思的是，這家銀行被擼走了 790,000,000 積分，價值 $8,200,000，也就是大約 1.04c/p。

目前案件已被大陪審團起訴，接下來會先答辯，然後開審！

是哪家銀行

那麼問題來了，到底是哪家銀行被擼禿了呢？各位福爾摩斯可以試試看，能不能從法庭文件看出來。

  • 線索 1：總部在紐約或附近
  • 線索 2：信用卡積分可以轉成航空里數
  • 線索 3：事件發生在 2014.8-2016.5
  • 線索 4：年費應該不是馬上 post 的
  • 線索 5：這家銀行的迎新獎賞積分可以透過致電客服催促，然後 post 入帳戶。
  • 線索 6：轉點到非持卡人本人的里數帳戶，需要先加為副卡持有人
  • 線索 7：這家銀行的 790,000,000 積分，在轉成航空里數後，銀行需要支付 $8,200,000 給航空公司，也就是價值 1.04c/p