關於這則新聞

根據新澤西法院文件，有兩個人冒用他人名義申辦某銀行的商業信用卡，大量獲取積分。總共有 1400 名受害者，總共開了 7000 張卡！

犯案流程如下：

  • 付錢給他人，取得真實的 SSN 和個人資料
  • 使用他人的 SSN 申請信用卡和商業信用卡，並為了順利核卡而虛報收入資訊
  • 收到卡後，透過消費完成開卡獎勵要求，取得哩程和積分
  • 把哩程和積分賣掉（應該是透過販售商務艙機票變現）
  • 把為了完成開卡獎勵而購買的商品退掉，並在年費入帳前關卡（這樣就不用付錢了）
  • 每個 SSN 都重複上述步驟，直到被榨乾為止

比較有意思的是，這家銀行被薅走了 790,000,000 點積分，價值 $8,200,000，也就是大約 1.04c/p。

目前案件已被大陪審團起訴（indict），接下來會先進行答辯，然後開庭審理！

是哪家銀行

那麼問題來了，到底是哪家銀行被薅到見底了呢？各位福爾摩斯可以試試看，能不能從法院文件看出端倪。

  • 線索 1：總部在紐約或附近
  • 線索 2：信用卡積分可以轉成航空哩程
  • 線索 3：發生時間在 2014.8-2016.5
  • 線索 4：年費應該不是馬上 post 的
  • 線索 5：這家銀行的開卡獎勵積分，可以透過致電客服催促後 post 到帳戶。
  • 線索 6：若要轉點到非持卡人本人的哩程帳戶，需要先把對方加為附卡持卡人
  • 線索 7：這家銀行的 790,000,000 點積分，在轉成航空哩程後，銀行需要支付 $8,200,000 給航空公司，也就是每點價值 1.04c/p