如果您按照正確的步驟操作，將股票從一個券商轉移到另一個券商可以是一個簡單的過程。許多投資者選擇將持股轉移到新券商，以獲得更好的功能、更低費用或更好的客服支援。有些帳戶還提供轉倉補償和獎勵。

轉倉獎勵

不少投資平台提供不錯的轉倉獎勵。

  • 富途 Moomoo：現在提供轉倉額外獎勵，可補助首次轉倉總金額的 1.5%，上限 $20,000，相當於補 $300，可補轉倉手續費。
  • TradeUp 平台：現在 TradeUp 有額外 1 股輝達+抽 5 股的開戶獎勵，轉倉進入的資金也計入。您可轉入部分股票啟用此開戶獎勵。
  • Robinhood：轉入可補償最高 $75，若一次性轉入 $7,500。
  • Webull：轉倉至少 $2,000 的帳戶，可獲 $100 獎勵。轉 IRA 帳戶另有 $75 獎勵。

為何轉移股票

有多種原因可能考慮在券商帳戶之間轉移股票。一些投資者想要更好的研究工具、更低的費用，或者更用戶友好的平台。其他人可能尋求提供特定服務的券商，如進入國際市場或專業的退休帳戶。轉移您的投資組合可以幫助您將投資與目標和交易風格保持一致。此外，如果您一開始使用的是比較基礎的無月費投資平台，等到投資經驗豐富後，可以把股票轉移到更專業的平台進行更多複雜操作。或者說有時候您也可以透過轉移股票來啟用一些投資帳戶的開戶獎勵或更高存款利率等。啟動轉移前，請務必查看券商帳戶功能，因為這有助於確保您選擇符合您需求的平台。

現在轉移股票無需出售股票再轉移現金。可以直接從一家投資平台轉移到另一家投資平台。常見的不出售原因有三點：

  • 先出售再轉移現金，再買回原股票。如果市場波動劇烈，可能造成較大損失。
  • 股票買賣本身可能產生費用。
  • 賣出股票後，若股價相對於買入時有變化，會產生虧損或利潤。年度報稅時需申報。對於高收入者，更多收益意味著更高稅負。

股票轉移的原理和步驟

券商帳戶之間的股票轉移通常使用自動客戶帳戶轉移服務（ACATS）。ACATS 簡化了股票、債券、共同基金和現金等資產在券商之間的轉移過程，使該過程相對快速且無憂。一旦啟動，ACATS 轉移可能需要 3 到 5 個工作日才能完成，具體取決於轉移的複雜性。

券商帳戶之間的股票轉移通常使用 ACATS 以提高效率，但也存在其他方法，例如直接登記系統（DRS），用於與轉移代理以及在相同券商之間進行記帳轉移，具體取決於所涉及的資產和帳戶類型。Automated Customer Account Transfer Service（ACATS）是由全國證券結算公司（NSCC）管理的自動化系統。它方便了資產從一個券商帳戶轉移到另一個券商帳戶。通過 ACATS，投資者可以避免通常需要的冗長文件作業，並且可以在不出售資產的情況下轉移持倉，從而避免任何潛在的稅務影響。好消息是，因法律要求，美國的券商都提供這一功能。

要在券商之間轉移股票，請按照以下一般步驟進行：

  • 研究並選擇新券商：選擇一個與您交易目標一致並提供您所需服務的券商。
  • 開設一個新帳戶：與您的新券商完成申請流程，並確保所有帳戶詳細資訊與您目前券商的資訊相符。
  • 啟動轉移：登入您的新券商帳戶並依畫面提示啟動 ACATS 轉移。
  • 審查轉移詳細資訊：再次確認您的持倉，確保所有資產都已記錄。
  • 等待完成：ACATS 流程可能需要 5 到 7 個工作日；完成後您將收到通知。

一些事項需要特別注意

  • 檢查費用：一些券商會對轉出股票收取費用，因此請注意任何相關費用。
  • 驗證帳戶類型：確保要轉移的帳戶類型相同（例如，IRA 帳戶轉至 IRA 帳戶，個人帳戶轉至個人帳戶）。
  • 確認轉移狀態：定期與兩家券商核實，確保您的資產已正確轉移。
  • 注意限制：某些資產，如特定類型的共同基金，可能無法轉移，或必須賣出並作為現金轉移。
  • 時間很重要：考慮在市場較低波動時規劃轉移，以避免出現意外的價格變動（僅針對無法直接轉移的資產）。

股票轉移舉例

首先很重要的一點是，股票轉移是由接收股票的平台發起，和轉移方向有關。比如從 Robinhood 轉到 Moomoo ，是由 Moomoo 這邊發起。需要填寫的資訊也都是 Robinhood 的帳戶和股票資訊。下面，我們以把股票轉移到 Moomoo 為例，轉到其他平台也是一樣的。

步驟 1：開啟 Moomoo 應用，點擊帳戶，選擇一個帳戶，轉帳> 股票轉入。

步驟 2：選擇要轉倉的項目。如果需要在不同市場轉移股份，請分別提交轉倉指令。

步驟 3：填寫接收方和轉出方資訊，帳戶、姓名等。

步驟 4：檢查轉出股票的資訊，證券公司，股票代號，股份數量等

核對總體資訊

步驟 5：聯繫券商將股票轉出。由於各證券公司的通知方式不一致，請參考相關證券公司的具體要求。一般都需要填寫轉入 Moomoo 帳戶的資訊。（下圖是轉出 Moomoo 需要填寫的資訊，其他券商轉出也差不多）

完成以上操作後，請耐心等待 5-7 個工作日。如果需要額外幫助，請聯繫兩家券商的適當人員。

此外，轉移帳戶有兩種，一種是部分轉倉，一種是完全轉倉。如果您選擇完全轉出，一般就不需要填寫每檔股票明細。但是完全轉出需要注意，有的資產不一定能轉移。比如 Robinhood 的碎股就無法轉移，會自動賣掉換成現金，然後再進行轉移。

轉倉費用總結

以下是網路上彙整的轉倉費用、關戶費用和轉倉獎勵，供大家參考。請注意，如果你真的打算轉倉，最好先向轉出與轉入平台確認目前的最新費用。此表格僅供參考。