事件概況

不少人應該都看到了這樣一則新聞：密爾瓦基的中國籍博士後夏某（FAN XIA）因為將大量 iTunes 禮品卡倒賣到中國，被警方逮捕。東窗事發卻是因為一名美國人被印度人騙了 Target 禮品卡。這到底是怎麼回事呢，我就根據新聞幫大家整理一下事情的始末。

2 月 14 日，密爾瓦基金融犯罪科接到伊利諾伊州警方通報，有人被 IRS 詐騙手法騙走了總價值近 $5000 的 Target Gift Card。詐騙手法非常簡單，打電話的人自稱是 IRS 的工作人員，稱被害人欠了 IRS $5000 的稅款，如果不交有可能面臨牢獄之災。自稱 IRS 的工作人員還表示，由於 IRS 現在和 Target 合作，可以透過 Target 的 Gift Card 來支付這筆欠款。被害人就趕緊去 Target 買了兩張 $2000、一張 $900 多的 Target Gift Card，把卡號都報給了對方。被害人越想越不對，於是就報警了，但是 Gift Card 卡內的金額已經變成 0 了。

經過調查，警方確認 Target Gift Card 被使用的地點是 Wauwatosa Target。根據監視器畫面顯示，刷這些卡的人就是上面提到的中國籍博士後夏某。此外，這些卡同樣在 Menomonee Falls and Grafton 的 Target 使用過。為了取得搜索票，警方在夏某的車上安裝了 GPS，發現夏某在短短 8 天內，去了 Target、Walmart、Best Buy 總共 23 次。

被捕後，夏某承認之前被害人的 Target Gift Card 是自己從印度購買而來。之後在 Target 購買了 iTunes/Google Play Gift Card，然後賣往中國。出售的方式是將 Gift Card 拍照，然後發給中國買家。警方對夏某住處搜查後發現，住處內總共有 200 多張各種 Gift Card，包括 iTunes/Google Play Gift Card，總價值約在 $10000 左右。在調查夏某的手機後發現，夏某總共在 2016 年 9 月到 2017 年 7 月倒賣了將近 30 萬美元的 iTunes/Google Play Gift Card 到中國。這些卡均使用夏某從印度購買的 Gift Card 支付。


新聞翻譯自：Shorewood Man Arrested In International Gift Card Fraud 。

關於夏某的一些背景我就不多加介紹了，某些中國的編輯喜歡誇大留學生的背景，比如有錢、開 BMW、出手闊綽之類的。我還是就事論事吧。

解答一些疑問

IRS 詐騙是什麼？

IRS 是美國國稅局，如果你報稅出現問題，會聯絡你補充資料或者補繳稅金。但是 IRS 從來不會透過電話、電子郵件、他人轉達的方式聯絡你。唯一聯絡你的方式只有寄送信件到你的地址通知！

IRS 詐騙是美國一種非常常見的手法。一般就是利用被害人的恐懼心理，捏造欠款、即將被捕之類的資訊。受害者慌忙之中就會接受詐騙者的指示，把錢轉給對方。另外，從電話號碼上是無法判斷電話到底來自哪裡的，因為手機中顯示的號碼是可以被撥打者隱藏或修改的。

IRS 詐騙者為什麼要騙禮品卡？

以前看到一些 IRS 詐騙會要求對方把錢透過 PayPal 或銀行轉到詐騙者的帳戶（一般是海外帳戶）。而這次詐騙者要求 Target 禮品卡的原因很簡單，就是容易變現。一般禮品卡上面不會寫持有人的姓名，而且轉來轉去很難追蹤到到底是誰最後使用的。這就給詐騙者變現提供了很好的機會，詐騙者可以將禮品卡賣給不知情的買家，而且，由於 Target 禮品卡只需要號碼就能使用，所以可以透過電子方式出售。此外，Target 禮品卡可以在 Self Check Out 使用，這就讓變現更方便了。Target 禮品卡也是大家購物時經常會用掉的，所以可以算是硬通貨了。

總之，騙禮品卡比騙轉帳更難追蹤，而且整個過程不需要詐騙者直接出現，透過電子方式就能完成詐騙和變現。

警方是如何鎖定禮品卡的使用者的？

雖然禮品卡無法追蹤到底經過了幾個人的手，但是禮品卡被使用的具體地點是可以追蹤的。根據禮品卡的卡號，在 Target 的客服就可以查到禮品卡的使用紀錄，包含使用的商店地址。

所以 Target 公司從被害人購買的 Target 門市查到了出售給被害人的 Target 禮品卡號碼，然後一查就知道這些禮品卡是在哪裡使用過、幾點幾分被使用、在哪個結帳櫃檯被使用。之後調出當時的監視器畫面，就很容易鎖定是誰使用了這幾張禮品卡。

夏某到底犯了什麼罪？

其實，詐騙取得 Target 禮品卡的行為和夏某是沒有關係的。很可能是印度的某個集團針對美國人實施的電話詐騙。而夏某正是購買了詐騙者手中的 Target 禮品卡，再透過 Target 裡的 iTunes 和 Google Play 進行套現。其實，如果夏某不知道這些卡是非法所得的黑卡，單純購買和使用是不算犯罪的。但是，夏某已經從詐騙者手中購買了 30 萬美元的禮品卡，然後不斷透過買卡套現，這就很明顯是有意為之了。再結合夏某手機中的截圖、家中的禮品卡，警方和陪審團就有理由相信夏某並不是無意中買到黑卡，而是已經涉及實際的犯罪行為了。

夏某是如何獲利的？為什麼選擇 iTunes/Google Play?

這則新聞中並沒有介紹夏某到底獲利多少。但是可以想像，夏某從詐騙者手中購買 Target 禮品卡的價格是非常低廉的。我估計價格可能在面額的 50% 上下，當然主要原因是詐騙者也想早點把這些東西變現，因為報警後這些禮品卡很可能被追蹤或者直接清零。

在低價買到 Target 禮品卡後，夏某並沒有拿來購買實體商品，而是購買了電子的 iTunes/Google Play。其主要原因是實體商品要出售會消耗大量時間和精力，而且無法馬上變現，存在風險。而 Target 結帳系統的一個 Bug 就是可以用 Target 禮品卡來購買第三方禮品卡。而選擇 iTunes 和 Google Play 的一個原因是，這兩種卡都是中國買家大量需要的卡，因為這些可以在美國的 APP Store 儲值，購買增值服務（很多遊戲都只有美國帳戶才能下載）。

這兩種卡之前在中國的淘寶上可以直接出售，一般價格是面值的 90% 以上。所以很多人之前是透過在美國商家打折時購買，然後在淘寶出售的方式賺錢。只是到了夏某這裡，用了更極端的黑卡來購買，可見其中利潤是非常大的。

夏某的結局會是怎樣？能否繼續追查詐騙者？

我個人對法律沒有什麼了解，但應該會被遣返吧。也希望夏某不要在美國服刑或被關押，畢竟美國監獄在我的印象中還是《刺激 1995》裡描述的那樣。

至於夏某的上家，也就是來自印度的詐騙者。要想追查他們，我覺得是很困難的，很多東西都是透過電子郵件聯絡，很難追蹤到帳號持有人。當然，如果有 FBI 介入還是有一定可能找到的，但美國方面有沒有這個人力財力去跨國追查，就不得而知了。只能說，鬼迷心竅的夏某充當了上家的洗錢工具，實在得不償失。

對我們的啟示

  • 千萬不要購買來路不明的禮品卡，尤其是價格特別低的。這些卡基本上都是詐騙或盜刷信用卡得來的。
  • 在二手網站購買還算安全，畢竟多一層保障，但建議保存好購買郵件和交易紀錄。
  • 如果真的買到了黑卡，在購物時被商家警告，一定要把事情真相說清楚，避免引起不必要的麻煩。因為現在對禮品卡的管控已經越來越嚴格了。
  • IRS、FBI 等政府機構從來不會透過電話、電子郵件聯絡你。100% 是詐騙！
  • 再次提醒，天上不會掉餡餅，只會掉鐵餅！

番外篇

關於 iTunes 還有一個傳說。留學生在某 APP 偶遇一位美女，深入交談後提出見面。對方要求先傳一張刮開的 iTunes 禮品卡照片，結果他興沖沖地跑去便利商店買了 iTunes 禮品卡發過去，那個誘人的頭像就永遠消失在聯絡人名單中了。。