開戶和入金獎勵（暫無）

關於 IRA 和 TradeUP

個人退休帳戶（IRA）是美國的一種退休儲蓄帳戶，可提供多種稅務優惠和投資選擇。TradeUP 提供三種個人退休帳戶類型：傳統 IRA、羅斯 IRA 和滾存 IRA。每種類型在制定退休儲蓄計畫時，都有其獨特優勢需要考量。

  • 傳統 IRA (Traditional IRA)：供款可能享有稅務抵扣，收益在提取前可延稅成長，退休期間的提款通常按普通收入課稅。
  • 羅斯 IRA (Roth IRA)：供款使用稅後資金（不可抵扣）。收益免稅成長，符合條件的退休提款通常也免稅（需滿足特定要求）。需符合收入資格要求。
  • 滾存 IRA (Rollover IRA)：專門用於接收符合要求的雇主贊助計畫（如 401（k）、403（b）、457、TSP）或其他 IRA。資金轉入後可繼續享有稅務優惠成長。可免稅、免罰整合退休儲蓄。

至於具體如何透過 IRA 大幅省稅的實戰教學，可以看我們的文章

我們之前介紹過 TradeUP，它有美股清算牌照，也受 SIPC 保護。

TradeUP is a trading platform offered by TradeUP Inc. Securities products and brokerage services available through the TradeUP App are offered by TradeUP Securities, Inc. TradeUP Securities, Inc. is a member of FINRA, SIPC, and NYSE, 437 Madison Ave, 27th Floor, New York, NY 10022. For further information about TradeUP Securities, Inc., see FINRA BrokerCheck.

之前介紹的重點是開設 individual 投資帳戶，現在他們新推出了 IRA 功能，開戶時選擇 IRA Account 即可。我建議兩個都開，individual account 和 IRA Account 的開戶獎勵都可以拿，兩者是獨立分開的。

開戶條件和步驟

大多數 70½歲以下（傳統 IRA）或有勞動收入（羅斯 IRA）的個人均可開設。具體規則和收入限制因 IRA 類型而異。開設 IRA 帳戶需要提供社會安全號碼。

具體步驟如下：

  • 點擊 sign up with email or iPhone，填寫資訊註冊帳戶
  • 註冊並進入介面後，選擇 open Account
  • 點擊選擇【Retirement Account】，這裡一定要選對！
  • 填寫個人資訊
  • 填寫申請者本人的居住地址
  • 填寫就業狀態以及監管資訊
  • 選擇帳戶與交易類型
  • 填寫資產收入與投資目標
  • 點擊新增受益人資訊
  • 填寫手機號碼

入金和轉倉

TradeUP 提供多種入金方式，包括 ACH 電子轉帳和電匯轉帳。步驟與向個人帳戶入金類似。

ACH 是一種電子資金轉移方式，使用者只要在 TradeUP 帳戶上綁定自己的銀行帳戶，就可以立即發起 ACH 入金。TradeUP 收到使用者的入金請求後，將會聯絡使用者的銀行處理入金。目前 TradeUP 帳戶只支援綁定美國本地銀行帳戶。

  • 如需 ACH，請前往：我的>交易帳戶>存入資金。

發起電匯需要您聯絡您的銀行，並在填寫匯款資訊時備註您的 TradeUP 帳戶號碼和姓名，以便 TradeUP 在收到款項後盡快匹配並將金額匯至您的帳戶。任何沒有備註帳戶號碼或姓名的電匯，都有可能被退回或造成入金延遲。

  • 如需電匯，請前往：我的>交易帳戶>存入資金 >電匯入金。

IRA 轉倉：您可先聯絡原機構了解轉出流程，再透過 TradeUP 提交轉戶申請。具體規則請參考

TradeUP 帳戶優勢

交易功能方面和個人帳戶差不多，這裡就列一些優勢：

  • 0 佣金，0 手續費，0 平台費
  • 支援美股、ETF 以及碎股交易
  • 中英文雙語線上客服
  • 雙語操作介面，簡潔直觀
  • 24小時交易：美東時間週日晚上 8 點 - 週五晚上 8 點。
  • 即時市場數據：提供即時行情、深度市場數據及分析。

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