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AMEX Platinum (Ameriprise版)信用卡介绍【2/7更新:首年免费取消,开卡奖励变为60k】

信用卡 ymlulu 2周前 (02-07) 7392次浏览 1个评论

AMEX Platinum (Ameriprise版)信用卡介绍【2/7更新:首年免费取消,开卡奖励变为60k】

2/7更新】这张卡是AMEX白金信用卡的Ameriprise版本,之前大部分时间是无开卡奖励,但是免首年年费。现在,AMEX统一了一下各个版本的Platinum卡开卡奖励。现在这张卡也有了60k开卡奖励,不过代价是首年不再免年费了。需要注意,根据term,之前申过这张卡25k开卡奖励的人估计是拿不到奖励了,不过如果之前只申了无年费版本,可能还是有奖励。此外,根据之前的测试,各个版本的白金卡开卡奖励相互独立,都可以获取。

Ameriprise版白金卡简介

申请链接:

基本特点

  • 开卡奖励:免首年年费
  • 刷卡攒MR:机票5xMR,其他消费1X;每消费$20k,额外送5k MR
  • MR点数兑换:可换多家航空里程,酒店点数,详见 MR使用指南
  • 无境外交易手续费
  • 每个自然年报销航空杂费$200
  • 年费$550

亮点

  • 开卡奖励高:开卡送的60k Membership Rewards可以1:1转为多家航空公司的里程,用来兑换国际机票每点里程价值在1.6cent左右,所以开卡奖励折现价值约$960。
  • 航空报销$200: 自然年报销航空杂费$200,等效于年费$250。可以在第一年报销,第二年年初报销,相当于持卡一年报销两次。报销可以通过购买航空礼品卡轻松获取,详见:AMEX航空报销分析
  • 每年获取Uber $200 Credit+Uber VIP会员:添加你的白金卡到Uber账户,Uber账户会变为VIP,可以享受更好的车型之类的福利。同时,每年前11个月uber账户都会获取$15的Credit,12月获取$35,Credit每个月底过期。
  • 每年获取Saks报销:现在这个$100 每年Saks报销的福利可以通过下面链接enroll了。具体是1-6月可以报销$50,7-12月报销$50。从term来看,这个报销排除了Saks Fifth的Gift Card和Outlet的网购和店内消费。具体如何执行还需要看大家最终测试的DP。总之忽然来送$100的钱还是好的。这个福利副卡消费也能获取报销(上限主副总共$50),只有个人版的白金卡,如普通白金、奔驰白金、等其他口味白金均可以。报销每个版本独立。Saks $100 Benefit Enroll 链接(如果进入后出现error,建议登录AMEX白金卡账户后再点链接)
  • 机票和酒店5xMR福利:机票需要在航空公司官网购买,或者amextravel购买才能拿到。个人猜测只需要是航空公司直接charge的就可以激活5x,比如orbitz,不过有待验证。至于MPX能否拿到5x,也需要实验。具体条款可以在白金系列卡的Benefit里面查看。而酒店需要在amextravel.com预定,有时候可以结合AMEX Offer使用。(此福利适用于所有版本的白金卡,包括:普通白金奔驰白金Schwab白金Ameriprise白金
  • FHR福利:现在通过amex travel预定FHR类别的酒店也能获取5x MR了。不过仅限于网上能直接定的prepaid类别,打电话定的不可以。FHR主要是特色的高端酒店,用白金卡预定,可以享受以下福利:
    • Noon check-in, when available
    • Room upgrade upon arrival, when available (usually suite upgrades)
    • Daily breakfast for two people
    • Guaranteed 4pm late check-out
    • Complimentary Wi-Fi
    • A unique property benefit (such as a $100 hotel credit or $100 dining credit)
    • 有的中国区酒店价格本来就不高,$100 credit用的很爽
  • 高端航空休息室:可以免费进入Centurion Lounges, Delta Sky Clubs, Airspace Lounges,Priority Pass
  • 附送大量高端福利(官网福利介绍):希尔顿金卡会员,可享受免费早餐;喜达屋(SPG)金卡会员,可以免费升级房型,享受高速网络;报销Global Entry和TSA Pre费用;Fine Hotel住宿附送优惠(介绍);无线网络Boingo高级会员;免费杂志,InCircle会员,租车Avis, Hertz, National Car Rental高级会员等等;添加白金副卡后(副卡需要另外年费),以上福利副卡持有者也可以注册(需要打电话)

AMEX 卡自带福利

  • AMEX offer:Amazon 满20返20,沃尔玛15-5,交话费75-10。大方的AMEX常常给持卡人发一些好Offer,可以让你在消费的同时获得现金奖励。具体参见:近期好AMEX Offer曾经好AMEX Offer归纳AMEX OFFER 详解
  • Small Business Day:每年AMEX的信用卡都可以参与,Small Business Day的活动,在指定商家消费有额外奖励。详见:Small business Day活动介绍
  • 免费Shoprunner会员:可以享受多家点网购两天送到免运费,详细请看:官网链接
  • 延长保修:使用AMEX卡全款购买的东西,厂家保修期自动延长一年
  • 免费报告:持卡用户可以免费查询EX信用局的信用分数,详见:免费信用分比较

缺点

  • 此卡为charge卡,需要出账单后完全把钱还清,不然利息暴高
  • 年费$550,添加白金的副卡也需要另外年费

Membership Rewards(MR)

  • 多个卡的MR点数都连在一起,可以一起兑换。只要持有一张攒MR点数的卡所有的点数就不会过期。如果不想长期保留这张卡,可以申请无年费的 AMEX Everyday 信用卡,可以保留MR不过期的同时,还能继续转航空里程。
  • 可以1:1转航空里程。转ANA全日空里程,60k里程可以换中美往返(ANA里程介绍)。,而转AC加拿大航空可以32.5k 换中美单程(AC里程介绍)。有活动的时候转BA英国航空里程换美国短程机票也不错(BA里程介绍)。
  • 更多详细介绍请看:Membership Rewards使用指南

我的点评:

这张卡是AMEX白金信用卡的Ameriprise版本,之前大部分时间是无开卡奖励,但是免首年年费。现在,AMEX统一了一下各个版本的Platinum卡开卡奖励。现在这张卡也有了60k开卡奖励,不过代价是首年不再免年费了。需要注意,根据term,之前申过这张卡25k开卡奖励的人估计是那不到奖励了,不过如果之前只申了无年费版本,可能还是有奖励。此外,根据之前的测试,各个版本的白金卡开卡奖励相互独立,都可以获取。

持有一年:我申请的目的并不是为了长期持有这张卡,因为暂时还是用不到这么多高端福利。如果持有这张卡一年,可以获得近$1000的回报,这对于开一张卡而言是非常划算的。而且,虽然第一年年费看起来比较恐怖,但是通过航空报销可以拿回$400,其实相当于自己只掏了$150,如果用得上uber$200的话,其实AMEX还倒贴你$50。另外,还可以享受一年的AMEX Offer,和各种高大上的福利,还是蛮合算的。这张卡的Purchase Protection非常好,买的东西丢了都能全额报销,对于一些常常丢东西的人是一张另类好卡。

长期持有:对于想要长期持有的人来说,主要看你用不用得上每年$200的uber credit、附带的一系列高端福利,以及机票和酒店有5x。从年费角度,这个$100的Saks报销+Uber $200Credit+$200航空报销,总共是$500的收益,可以说等效年费只有$50了。只需要$50就能拥有大量福利和一张金属卡,我个人觉得是挺划算的。

拿到卡后要做的几件事

这张卡虽然附带了大量福利,但是和一般的卡不同,很多福利都需要自己注册后才能生效,所以在这里专门列举一下,希望大家不要忘记注册:

提醒想要申请的人,拿到卡后不要一下子花太多钱。这张卡属于Charge卡,在AMEX的风险计算中特别容易触发 Financial Review,要是过不了很有可能被关掉所有的AMEX卡。详细请看:AMEX信用卡的关卡原因分析

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美国信用卡101
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申请:

  • 申请难度:这卡比较水,一般有个一年左右的信用都能秒过
  • 申请状态官网申请状态查询链接
  • 注意事项
    • 申请前请参阅AMEX 银行特性可无SSN申请。如果没通过或者pending, 可以reconsideration
    • 这张卡可以和常规版的 AMEX Platinum卡 同时持有,开卡奖励互相不影响。虽然这张卡的申请要求是Ameriprise客户,但是实际操作中你不是客户也能申请成功,不受影响。这卡的最高开卡奖励为25k,现在已经过期。

申请链接:


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