关于报税

在美国,报税是每年必做的事情。如果你刚来美国或者之前没有报过税,强烈建议先了解一下报税的基本常识,然后按照步骤对号入座进行报税即可。

对于大部分留学生、访问学者来说税务情况比较简单,并不需要花大价钱去购买昂贵的报税软件或者找注册会计师,采用免费的报税方式就够了。不过,你需要确定好自己的身份和收入范围,看看是否符合这些免费服务的范围才行。下面就给大家分享一下常见的免费报税途径。

免费报税的方法对比

为了大家阅读方便、节约时间,先把免费报税方法对比放一下。大家可以根据自己的情况选择适合自己的方式

方法收入范围报税范围NRA 是否可用州税简评
自己填报不限不限免费自己动手,丰衣足食
IRS 电子表格不限1040 及附属表不包含其实就是自己填,只是可以 efile
IRS 合作的 8 个网站$73k 以下1040(不同网站不同)部分州免费IRS 合作,坑较少
Cash APP Tax未提到工资、失业、投资、股票、利息、各种 credit部分州可用良心
Turbo Tax未提到standard deduction、少量利息免费诱惑注册收费版
H&R Block未提到simple tax、失业、W2、CTC免费诱惑注册收费版
Tax Act未提到失业、W2、CTC、EIC、可加 dependent不免费诱惑注册收费版
Tax Slayer$100k 以下W2、少量利息、失业、无 dependent免费诱惑注册收费版
志愿者服务$58k 以下不限免费建议先咨询
军人和家属不限不限免费

*上面提到的报税范围可能不是很准确,建议大家参考各个网站最终给出的范围

自己手工报税

虽然说美国税务条款复杂,但是对于收入结构简单的人群来说,报税其实是很简单的。我在学生连续 4 年都是自己报税,根据身份选好表格,看着 IRS 的 instruction 一个一个填就行,就是托福阅读的水平。表格中涉及到计算的都是加减乘除,并不需要多少功夫。而且自己报税能让你更加理解美国的文化和税务规则,之后涉及到税务的事情就会有基本的概念,不容易被骗或者无意识的逃税。

我最早的时候就是从 IRS 直接下载 1040 表格以及其他配套的表格来填,然后打印邮寄。现在 IRS 也推出了电子填报单,更加简单了,符合要求还可以直接 efile。

自己填写 1040 系列表格

2022 年的常用税表如下,你可以按照你自己的身份和收入情况进行下载,表格对照 instruction 就能完成了。建议是大家先按照我们列举的步骤一步一步来,如果有不清楚的可以看文中中的超链接

自行报税中常见的表格如下,下载后填写,之后打印寄到指定的地址就完成报税了。

如果你前几年已经报过税,而今年又没有搬家也没有收入类型的变化,最简单的就是“照抄”去年的税表了。一般每年的变化就是税率变化、起征点变化,增加一些 credit,总体的报税逻辑并没有变化。

使用 IRS 电子填报单

今年 IRS 提供网上可以直接填写的电子填报单,大家可以看看收入、身份是否符合条件,不要花冤枉钱买软件报税了。

注意,你需要在 IRS 注册账号才能使用这项服务,而且账号每年都需要重新注册才行。

这个电子报表还支持添加 Schedule A、Schedule C 、8433(中国的 tax treaty),非常的方便

IRS 免费报税合作伙伴

今年 IRS 在官网贴出了 8 个提供免费报税服务的伙伴,还是非常贴心的。需要注意的是,不同的服务适用范围不同。比如收入要一定的范围,需要在某几个州,有的可以报州税有的不可以等。大家注意仔细看,不要弄错了

你还可以使用 IRS 的问卷工具,确定自己能用哪个伙伴的服务,简直是送佛送到西了

选好后,会跳转到对应的服务商的网站,然后进行填报即可。

商业软件免费版

现在专业的商业报税软件为了吸引更多人使用,都推出了免费的版本。如果你收入结构简单,也可以使用他们的服务进行免费报税。当然,报到一半发现需要使用收费版本了,肯定会顺水推舟在网站进行购买收费版本了吧。。。

需要注意的是,这些免费版一般只提供 1040 的填写,如果你需要填 1040NR,就不可以使用了。在使用之前需要看清楚。

H&R Block

H&R Block 提供了好几个版本的报税服务。针对简单的税务结构,如学生、失业、纯 W2、仅有 Child Tax Credit,你可以使用免费的在线报税服务

Turbo Tax

turobo tax 也提供了免费报税的功能,要先在 turbo tax 注册账户才能使用。好处是国税和州税都可以免费申报

适用范围也是类似的只有 W2、1099INT/DIV、standard deduction、EIC、Child tax Credits、student loan interest deduction 这几项可以用。只能用于 1040,所以如果你是用 NRA 版本的就没戏了

Tax Act

Tax Act 也提供类似的免费报税服务,国税免费,州税需要额外 $34。当然也说的是简单的报税

TAX Act 这里列举的比较好,把不能包括的东西一并列上了

Tax Slayer

Tax Slayer 也提供免费的报税版本

覆盖的报税范围如下

Cash APP Tax(原 Credit Karma Tax)

Credit Karma 已经被 cash app 收购,如果你想继续使用他们的免费报税服务,需要注册 cash app。他们的好处是完全免费,因为他们本来就没有收费的报税服务。

cash app tax 的好处是支持的表比其他商业的免费版(其实是阉割的诱导服务)要多的多,截图只是部分,所有的表格在下面链接有

州税有 40 个州可以免费 efile,不过州税功能还未开放

如果你之前用过 credit karma tax,需要导入之前数据的话,可以参考这个链接

志愿者报税服务

如果你是英语能力有限、收入不高符合 Volunteer Income Tax Assistance (VITA),或者是老年人符合 Tax Counseling for the Elderly (TCE) 项目的话,可以寻求志愿者免费的服务。你可以下下面链接查看周围的志愿者服务点。去之前可以打电话问一问,留学生符合条件应该也可以的。

我朋友之前在 VITA 当过志愿者,基本上就是在电脑上操作软件,填报各种信息。。。类似于一个翻译解释的作用

军人及其家属

如果你是美国军人,IRS 给出了一些免费报税的办法。你可以用 IRS 的电子表格免费报税,也可以用一个 Miltax 的平台免费报税。这里就展开了。

总结

如果你税务结构和收入比较简单,选择上面任意一种免费报税的方式就可以了。需要注意的就是各种方法的适用范围,比如收入范围、可以报的税表和收入、州税是否免费等等。