关于港股投资

香港的金融市场历史悠久,最早的证券交易所于 1800 年代成立。香港从此成为活跃和流动性强的证券市场,成为全球第五大证券交易所和最重要的金融中心之一。香港市场实行港交所和政府机构双重监管,数据双重备份,监管比较完善和全面,上市公司的信息和财报等比较公开真实,以此保护投资者利益。在港交所上市的股票包括港交所等本地公司和腾讯、美团点评和阿里巴巴等中国大陆企业。尽管针对中国科技公司的监管打击越来越大,短视频应用程序 TikTok 的所有者字节跳动已恢复上市计划,目标是在明年初在香港上市。

在美国的投资者可以选择在纽约证券交易所 (NYSE) 或纳斯达克等本地证券交易所或场外交易市场上列为美国存托凭证 (ADR) 的香港股票( OTC)交易所。但是,ADR 需要支付传统股票不需要承担的额外费用和税费。即使投资者在美国交易所交易,ADR 也面临与相关外国股票相同的货币风险。部分港股上市公司也没有 ADR。

个人觉得在美股的泡沫越来越大,风险不断提高的时候,适当进行一些港股的投资也许是一个分散风险的办法。如果你看好背靠中国经济的香港交易市场以及在港股上市的部分企业的未来发展,而且有比较多的美国资产,不想要把钱挪到国内投资 A 股的话,用来直接投资限制更少的港股也不错。而且港股打新也是一个回报率不错的投资方式。再次强调,本文不做任何的投资建议,仅仅介绍这一种投资途径。

  • 投资有风险,入市须谨慎!
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港股交易特点

港股的交易时间分为开市前时段、早市、午市、收市四个时间段。周末和法定节假日是不开市。

  • 开市前时段:上午 9:00 至上午 9:30
  • 早市:上午 9:30 至中午 12:00
  • 午市:下午 13:00 至下午 16:08-16:10
  • 收市:下午 16:08-16:10 随机

港股和美股一样买卖实行 T+0,也就是可当天买的可以直接卖。实际交收日为 T+2, T+2 之前不能提取现金,也就是今天卖出的需要 2 个工作日之后资金才能到账,这和美股也是一样的。

港股交易是按一手进行,一手包含的股票数量每个公司可能不同,比如阿里巴巴就是 100 股为一手。当然,券商也支持你用以一股交易,但是这时候其实你是和其他人拼成一手进行交易的,可能会有一定的损失或者手续费。

在资金上,香港并没有像中国内地那样的外汇管制,你可以在对应券商把美元转成港币进行交易,之后也可以自由把账户中的港币转为美元。当然,如果你想用 RMB 进行投资,可以选择开个港股通也能交易大部分的港股,只是相应的限制会多一些。

在报税方面,如果你是美国的 Resident Alien(On tax purpose),那交易港股获取的收益也是应该按照股票的收入在美国报税的。当然,如果你用富途牛牛这种无需 SSN 的平台进行交易,理论上美国是不知道你有股票收益的,其中的风险大家就自行考虑吧。如果是美国绿卡的话,美国全球征税,在不在美国都无所谓了,老老实实按照投资收入报税吧。

港股券商对比

外国账户税务合规法案 (FATCA) 对美国居民接触香港本地证券交易商施加了额外限制。这对于有兴趣直接交易港股的美国居民来说不是很方便。尽管有一些美国证券交易商提供直接港股交易,但需要客户单独开设一个全球账户才能进行港股交易。

美国投资者可以购买在纽约证券交易所、纳斯达克和 OTC 交易所列为美国存托凭证 (ADR) 有限数量的香港股票。但是,被列为美国存托凭证 (ADR) 的港股并不多。ADR 还需要缴纳额外的费用、税收,并承担作为外国股票的货币兑换风险。如果美国居民通过美国本地证券交易商来交易港股,他们将面临比交易美股更高的佣金。而且,他们需要支付一定的货币兑换费用。例如,如果通过盈透证券 (Interactive Brokers, IB) 以 500 港元购买 100 股腾讯股票,您需要额外支付 2 美元才能在 IB 上进行货币兑换。

由于大家主要都在美国学习生活,可能主要资产还是以美元为主,下面就对比一下在美国市场上的各个投资在交易港股上的表现。下面的数据为 2021.9.14 日更新,仅代表当前的信息。

  • Moomoo 支持港股交易,佣金和平台手续费都比较低,还支持融资,没有货币兑换费用。无需单独开户(有美股的 APP 直接开通港股交易即可)。也支持碎股交易。可以算是所有平台中对港股交易做的最好了。
  • Interactive 佣金和手续费略高,融资利率低一些,但是有货币兑换费用也不支持碎股交易
  • Charles Schwab 和 Fidelity 是固定的佣金,适合大单交易。但是不支持融资、有一定兑换货币费用,不支持碎股交易。Schwab 还需要单独开一个 global account 才能交易港股。
  • TD、Trade Up、Webull 暂时不支持交易港股

如果购买 1 手腾讯股票,也就是 100 股,所产生的费用如下。(实时股价仅供参考)

另外,支持港股的几家中,Moomoo 还给额外的开户奖励,也还算比较容易获取。开户的时候默认开通美股账户,需要再点一下开通港股,存入资金的时候是美元,之后转成港币也不影响开户奖励获取。我们下面会详细介绍

如何使用 Moomoo 进行港股交易

Moomoo 是香港排名第一的交易 app, Moomoo 的母公司 Futu 是 MSCI 香港指数的一部分。这里就以 moomoo 为例,来介绍一下如何进行港股交易。开通 Moomoo 需要美国的 SSN,如果没有的话,可以开同一个公司的富途牛牛,开通需要中国的身份证。使用界面什么的都和 Moomoo 没什么区别,所以就不重复介绍一遍了。

开户

如果你还没有 Moomoo 或者富途牛牛的投资平台的账号,需要开一个。现在开户可以直接获取一只 $3-$350 的股票。总共净入金 $2000 ,并保持资产平均 $2000 以上 30 天,就能获取一只 GE 股票,目前价值 $56(多次存入也可以)。现在注册还可以赠送 30 天港股的实时 LV2 数据,价值 $54.99

【读者额外福利】9 月 15 日-9 月 30 日期间,通过本站链接注册 Moomoo 的且首次入金大于 $100,可以额外获取一只 $20 左右的股票奖励。加上上面提到的两只就是 3 只股票了。如果你之前在本站注册过,但是还没有入金的,在这个期间入金也可以获取初始 1 只随机股票+价值 $20 左右的股票哦,大家抓住机会吧!

开通港股

开通 Moomoo 后,你默认开通的是美股的账户,如果想要进行港股交易,需要在账户中把港股的功能开通。不需要额外注册新账号,资金池也可以互通,比较方便。

  • 在交易的 tab,点击证券账户

  • 切换到港股,可以开到港股开户的页面

  • 选择开港股融资账户

  • 阅读下投资提示,提交即可

  • 一般 5-10 分钟后,港股账户就开通了。

入金

由于在同一个账户中,港股和美股的资金池是可以共用的。你可以直接通过 ACH 或者电汇的方式在账户中存入美元。

钱到账后,需要通过货币兑换,把美元换成港币,才能在香港市场进行交易。我看了一下,货币兑换一般在 3 分钟内完成。货币兑换按照当前的汇率,没有额外的手续费。

兑换完成后,港股账户中就会出现这部分的港币资金,可以用来在开市的时候进行交易。

交易

有资金之后,你就可以进行港股交易了。交易的时候默认是按照 1 手为最低单位进行交易,比如阿里巴巴 1 收就是 100 股。

如果你想买小于 1 手或者买非整数手,可以选择直接输入股票的数量。注意,碎股成交会劣于整手股数的成交,富途不保证投资者以最佳的价格成交;

看盘功能

Moomoo 提供强大的港股行情分析工具,包括十大净买入卖出经纪商数据、卖空数据分析、指标解读、分析师评级等

Moomoo  投资平台注册链接

现在开户可以直接获取一只 $3-$350 的股票。总共净入金 $2000 ,并保持资产平均 $2000 以上 30 天,就能获取一只 GE 股票,目前价值 $56(多次存入也可以)。现在注册还可以赠送 30 天港股的实时 LV2 数据,价值 $54.99。

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