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股市有风险,入市需谨慎!美股连创新高,入市需谨慎!

美股躺着赚钱有些时日了,银行利率又一直在降,就顺便来梳理梳理一些关于投资的信息,本文主要介绍自己操作相关美股信息。理财投资账户的话有别的文章。

美股的优点:

美股在宏观上有一些优点,比如相对 A 股更严格的法律体系和更完善的交易体系。

直接和股票相关的主要是美国证券交易委员会,简称 SEC,再下来可以到各级法院,各种机构,会计所,律所等各种监管和找茬。相关处罚也会很严厉,也会出现万劫不复的局面。

我认为更完善的体系能够给中小玩家相对更多的保护,不会因为风吹草动给你一周连续跌 10% 这样的情况。

全球各行业的领军公司基本都会在美国上市。这给投资者更多优质的选择。

近年投资回报真的是非常好。

美股正常开盘时间:

9:30 – 16:00 EST,美国东部时间,没有午间休市

盘前盘后交易要看选择哪个交易券商

三大股指:

道琼斯工业指数- Dow Jones Industrial Average

是一种算术平均股价指数。道琼斯指数是世界上历史最为悠久的股票指数,它的全称为股票价格平均指数。

它以在纽约证券交易所挂牌上市的一部分有代表性的公司股票作为编制对象,由四种股价平均指数构成:

① 以 30 家著名的工业公司股票为编制对象的道琼斯工业股价平均指数;

② 以 20 家著名的交通运输业公司股票为编制对象的道琼斯运输业股价平均指数;

③ 以 6 家著名的公用事业公司股票为编制对象的道琼斯公用事业股价平均指数;

④ 以上述三种股价平均指数所涉及的 56 家公司股票为编制对象的道琼斯股价综合平均指数。

标准普尔 500 指数- S&P 500 Index

标准普尔 500 指数覆盖的所有公司,都是在美国主要交易所,如纽约证券交易所、Nasdaq 交易的上市公司。与道琼斯指数相比,标准普尔 500 指数包含的公司更多,因此风险更为分散,能够反映更广泛的市场变化。指数包含的公司会依据经济情况会不定期进行一些更替。

纳斯达克综合指数- NASDAQ

纳斯达克指数是反映纳斯达克证券市场行情变化的股票价格平均指数,基本指数为 100。纳斯达克的上市公司涵盖所有新技术行业,包括软件和计算机、电信、生物技术、零售和批发贸易等。

美股的特点:

没有涨跌幅限制,但有熔断机制

个股交易价在 5 分钟内涨跌幅超过 10%,需暂停交易;如果该股价格在 15 秒内仍未回到规定的”价格波动区间”内,将暂停交易 5 分钟。对股指实行三级熔断机制,指数下跌 7% 时,将暂时停盘 15 分钟,下跌 13% 时,将会停盘 1 小时,20% 的暴跌时,关闭股市 1 天。

可买 1 股

达到开户要求以后,1 美刀也能参与交易!:D 

可以融资/融券(杠杆/做空)

融资融券账户- Margin Account,和中国一样,是需要开通的。具体需要和券商确认。

融资就是用自己账户的资金或者股票作为质押,向券商借入更多资金用于股票买入,并在约定的期限内偿还本金和利息。一般券商会提供日内四倍,隔夜两倍的杠杆。

融券就是用自己账户的资金或者股票作为质押,向券商借入更多股票然后卖出,在股票下跌之后用更少的钱买入股票还给券商,通过差价来赚取利润。

个股和指数都可以进行这些交易。

资金 T+3 交割

现金账户交易发生后第三个工作日才能完成清算交割。T 是指买入日期,如果买入股票持有超过 3 个交易日,卖出资金当时可以使用(买入其他股票且可以当日卖出)。如果卖出时离买入日期不到 3 个交易日,要等足 3 个交易日资金才能使用,如果卖出所得资金购入别的股票,则需要在 T 日后三日才能卖出,否则违规,12 个月内违规超过 3 次就会面临 90 天限制。

股票 T+0 交易

就是 Day Trade,同一只股票当天买入当天卖出。小额投资者的日内交易有限制,五个交易日内如有四次或以上的日内交易,且这些买卖占到同期总交易次数的 6% 或以上,就会被标注为日内交易者 (Pattern Day Trader)。典型日内交易者的帐户资产须达到 $25,000,如果帐户资产低于 $25,000,账户会有 90 天限制,或直到投资者的帐户资产补足到 $25,000。关系到三种账户:

现金账户:

无论你的账户资金有多少,只有在资金已经交割的情况下,才可以 T+0,否则必须等待资金交割方可卖出股票,否则将被禁止交易 90 天。比如,你的资金已经交割,当天买进的股票,当天就可卖出,然后你再用这笔资金继续买进,这时候你就必须要等三个交易日资金交割之后方可卖出。三个交易日之内无论股票跌成什么样,你都不可以卖出,不要忘记美股不限涨跌幅,三天跌上了 80% 都正常。如果违规卖出,被禁止交易 90 天。

普通融资融券账户:

账户总值超过 $2,000,但低于 $25,000 美元。交易制度是 T+1,但在 5 个交易日之内,有三次 T+0 当冲机会,如果做了 4 次,账户会被禁止交易 3 个工作日等待资金交割,资金交割之后会自动转为现金账户,并在现金账户状态维持 90 天,90 天之后,重新申请融资融券。

当日冲销账户:

当你的融资融券账户总资产超过 $25,000,且连续一个星期内账户超过 $25,000 时做了 4 次当冲,且该当日冲销交易的次数占这五天内总交易数的 6% 以上,就自动定义为当日冲销账户。当账户成为当日冲销账户以后,没有了 T+3 交割的限制。

两种投资方式

宏观来说,美股很适合下面两种方式:

中长期投资

可以选择持有个股,也可以选择投资指数。

以前玩国内 A 股,感觉基本没有真正意义上的中长期投资这种情况,最明显的例子就是 08 金融危机十年后,美国指数翻了三倍,A 股还在 3000 点上下痛苦挣扎。刚开始接触美股的时候还在读书,也没有什么人指导和经验累积,平时也都是在玩,所以买了一些感觉可以少管理的个股,盘子大,公司规模大,行业领军企业,有可口可乐,麦当劳,沃尔玛这些。苹果啊微软啊这些并不了解,股价也高,所以没有玩。

这些企业都是生活必需品行业内美国甚至世界的大玩家,都是大盘股成分股,相对稳定,有很强的公司盈利基础,无论大盘行情变化,他们的变化都是相对比较小的,优点就是省事,稳定,风险小,但是在行情好的时候盈利能力相对较弱。

超短线交易

利用美股个股无涨跌幅限制的特点,可以带来丰厚的回报,但是同时也需要承担非常大的风险。新手还是少碰比较好,因为这需要敏锐的嗅觉和丰富的经验。当你可以比较好的分析股指基本面和个股信息面时,你就可以尝试在超短线交易进行自我判断了。

美股除了讲究各时间段财报外,信息也是非常非常有价值的,早一分钟的信息就会带来数位级别的投资回报差异。利好消息和利空消息和 A 股是差不多道理的,这里也可以发挥你做杠杆和卖空的能力,最简单的就是利好杠杆,利空卖空咯。

深入了解你想要涉足的个股和行业

想要从它身上赚钱,那你就要去了解它。了解这个行业,了解个股的信息,包括财报,个股信息,新闻,也可以包括个股和行业前景的预判。

了解个股的信息,我一般都用 Yahoo Finance,比较 general,对于我来说也够用,主要在上面看财务方面的信息,来了解个股。

实时新闻方面的话用的 MarketWatch, Bloomberg,对于小散来说够用了。Bloomberg 有电视版早盘播报。

操作面的话可以用 TradingView,无论专业与否都可以满足,小到看指标,大到加入自己的脚本,玩自己的花样。可以用免费的,也可以用付费的。

如果要了解投资方面的一些知识,可以用 Investopedia,通俗易懂一些

如何交易

美股可以自己通过券商交易,也可以委托券商和理财公司进行交易。

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