本文来自读者 focusing 投稿

自从 2020 年 3 月美国大崩盘之后,美联储开启量化宽松政策,纳斯达克指数从 3 月最低点到年底,一共上涨了 90%,堪称史上最大牛市。最近 GME 时间有让大家重新关注股市券商,Robinhood 再次成为众矢之的,很多人考虑更换券商。其实美国这边可以选择的券商有很多,这里笔者主要分享一下自己使用过的一些券商的经验,以供参考,我这里会从基础到进阶券商的顺序来进行分享。(长文图片警告)

Cash APP

Cash APP 是 Square Inc(Ticker: SQ)旗下推出的产品,主要功能是一个 checking account,可以取代传统银行,对于这方面感兴趣的可以看这篇文章,笔者这里只对 Cash APP 里面的投资功能进行简单介绍。Cash APP 不支持期权交易。

股票交易

目前支持的功能很有限,算是一个非常简化的股票交易软件,但是不需要券商开户,同样没有手续费,页面简洁易懂,对新手小白非常友好,适合长期投资。功能缺陷主要体现在大量股票缺失,不能交易;只能通过市价单购买,而且只能设定购买金额,不能设定购买股票数目,买到什么价位完全看软件决定;股票更多专业性的日线图,技术指标全部缺失。此外,cash app 不支持券商之间股票转移。

数字货币交易

目前只支持交易比特币,交易只能使用市价单(market order),并且买入卖出都需要收取一笔手续费,具体金额不确定,是浮动的,大概在 2% 左右。Cash app 投资比特币,几乎没有任何门槛,但是由于交易手续费的存在,更适合长期投资。

Sofi Invest

SoFi 创立于 2011 年,一开始做学生贷款业务,后面产品线逐渐完善,现在提供了 checking 账户,信用卡(2% cash back, no foreign transaction fee, no annual fee),投资账户以及贷款业务。SoFi 立足于 fintech 领域,打造了一个完整的生态体系,目前准备和 Chamath 的空壳 spac 公司 IPOE 合并,预计 2021 第一季度完成。笔者这里只对 Sofi 旗下的 SoFi Invest 进行介绍,有兴趣了解其他业务的可以下载 SoFi 来体验一下。Sofi 也不支持期权交易。

股票交易

相比于 Cash app, SoFi 的优势主要在一下几个方面:

  1. 支持限价单购买,既可以单股购买,又可以买碎股(fractional shares)。
  2. 支持其他券商的股票转移
  3. 可以分享自己的交易记录,也可以跟单一些收益率高的投资者
  4. SoFi 还推出了自动投资账户,无需管理,适合小白投资者

好处说完了,其实 SoFi 的缺点还是挺多的:

  1. 不支持盘前盘后交易
  2. 没有电脑端支持
  3. 不支持 margin account,没办法加任何杠杆
  4. 股票的股价走势只有 mountain view,不支持 k 线图和其他技术指标。

总的来说,sofi 已经比 cash app 好很多,但是还是有一些不足,比较适合新手投资者,长线价值投资,不需要频繁操作。

数字货币交易

SoFi 支持交易的数字货币有 Bitcoin, ethereum, litecoin, bitcoin cash 和 ethereum classic。相比于 Cash app,支持交易的货币种类还是挺多的。同样只支持市价单交易,没办法挂限价单交易。

Webull

Webull 博客已经介绍了很多次了,我就不具体介绍了,主要谈谈自己的一些使用经验:

股票交易

Webull 的股票交易功能非常齐全,支持 margin account,支持各种技术参数,新闻资讯,支持券商股票转移,盘前交易时间也是支持 4:00 AM EST, level 2 的数据,模拟盘交易,可以看港股,A 股的交易信息,基本上你想要的所有功能都给你了。Webull 同时支持手机,平板,网页,电脑,并且针对平板进行了 UI 设计,而不是简单的缩放。笔者目前就在使用 webull 进行看盘交易。

Webull 的几个缺点:

  1. 订单执行速度和可做空的股票有限,仍然不适合做日内交易。
  2. 在股票交易时间外(如收盘之后,周末)无法挂单交易。
  3. IPO 中心的股票有限,很多热门中概股都缺失
  4. 不支持 OTC market 交易

期权交易

Webull 所有期权交易都是免佣金的,而且支持的期权交易类型目前有所增加。支持到了 level 3, option spread trading,但仍然不支持任何风险不兜底的策略,比如 short straddle, short strangle, naked put, naked call. Level 3 级别的 option trading 由于刚刚推出,具体操作也起来又有一些问题,并不是很方便,比如 iron condor 的 strike price 选择不算很自由;short call spread 和 short put spread 不能分开下单组合 iron codor,而是需要占用两份保证金。相信给 webull 一些时间,这些问题应该能够得到解决。

数字货币交易

目前 webull 支持 Bitcoin, ethereum, litecoin, bitcoin cash 四种货币的交易。Webull 交易比特币的优势在于可以挂限价单,并且交易并不收取任何手续费。

Moomoo

moomoo 博客已经介绍了很多次了,我就不具体介绍了,主要谈谈自己的一些使用经验

Moomoo 不支持数字货币交易。

股票交易

Webull 提供的功能 moomo 基本上都有,大同小异。两家都是很好的免费券商。Moomoo 在股票交易方面有一些更多的优势,具体体现在:

  1. IPO 中心热门股更多,可以参与打新
  2. 可以在交易时间外挂单交易
  3. 打通了 A 股,港股,美股,入金美元之后可以进行货币转换,投资 A 股和港股。

期权交易

Moomoo 所有期权交易都是免佣金的,但是支持的交易种类有限,目前并不支持 option spread,相当于只支持到了 webull 的 level 2 级别。

Firstrade

Firstrade 是一个非常老牌的券商,之前博客也介绍过了,这里不再赘述,主要谈谈自己的使用体验

他家也不支持数字货币交易

股票交易

Firstrade 的股票交易体验其实并不是非常好,主要是目前只支持手机版和网页,没有电脑客户端。总的来说,对于看股票的 K 线和各种技术指标并不是很友好,webull/moomoo 在这方面支持就非常好。同时 Firstrade 盘前交易时间从 8 AM EST 开始,而不是 4 AM EST,有 4 个小时的延迟。但是 Firstrade 交易的种类比免费券商要多一些,支持 OTC market 和 mutual funds 等。Fistrade 每周都有推出免费的 webinar,专家讲解股票/期权交易的一些知识,对于初入股市的小白还是很友好的。

期权交易

Firstreade 作为一家老牌券商,option trading 也是免佣金,这点比较可贵。Firstrade 支持几乎所有期权交易类型,不过需要至少 $2000 账户金额才能进行 spreading/straddling calls & put, $10,000 账户金额才能进行 naked put。但是 firstrade 的 option trading 还是有挺大缺点:

1. 不能支持 GTC 挂单交易

2. 没有多个期权组合的盈亏回报图,期权的希腊字母,ITM%, IV Rank, IV percentile 之类的数据缺失 

E*trade

E*trade 创立于 1982 年,也是一家老牌券商,目前被 Morgan Stanley 收购,但是保留 E*trade 品牌继续运营。

  • E*trade 注册链接(开户存入 $5000, 奖励 $50; 存入 $10,000,奖励 $100; 存入 $20,000, 奖励 $ 150; 存入 $25,000, 奖励 $200)

他家也不支持数字货币交易

股票交易

E*Trade 的股票交易和 webull/moomoo 相比,支持了 OTC market 交易,但是盘前交易也是只能从 8 AM EST 开始。E*trade 由于被 Mongan Stanley 收购,你能够免费看到大摩的个股研究报告,还能看到分析师的评级和目标价格。E*trade 整体有一点割裂,原来的网页版交易,之前出的 E*trade Pro ( 电脑客户端,需要 $25,000 才能使用,JAVA 编写,最近基本被废弃不推广了 ),再加上最近出的 Power E*trade ( 同样是网页版,不过针对以前做出来很多改进 ),一共有 3 种不同的交易界面,需要一段时间的适应,笔者交易主要使用 Power E*trade。

期权交易

E*trade 期权交易需要收费,每一张期权交易收取 $0.65,如果一个季度交易 30 次以上,费用降低到 $0.50。由于期权交易的收费的,所以提供的功能相对也比较完全,支持所有类型的期权交易,能够自动识别你账户已有的期权/股票,进行配对;支持挂单交易;订单可以随意自由组合,最多支持 4 个脚同时下单。

总体来说,如果你想要比较专业的股票交易和期权交易,可以选择 E*trade。不过他们家的客服等待时间很长,整体不算特别友好。。。

Tastywork

Tastyworks 是由 Tom Sosnoff 创立于 2017 年,主打期权,期货交易,同时支持也股票交易。Tom Sosnoff 他是一个非常有名的期权交易者,目前 TD Ameritrade 上的 Thinkorswim 平台就由他创立。后来他创立了 Tastytrade 平台,用于普及期权交易知识,改变了之前期权基本都是机构交易的局面,让个人投资者也参与到期权交易之中。如果有兴趣了解更多期权交易的知识,可以去看看 tastytrade,里面的信息非常详细。在这次 GME 事件中,tastywork 在停止交易 GME 等股票时明确指出了原因(Apex clearing house 的保证金增加),过了 1-2 小时又立刻恢复了交易,处理效率还是非常好的。Tastywork 的由于主要是为期权交易设计的,交易界面整体比较复杂硬核,对于新手不是非常友好。

  • Tastywork 申请链接
  • Referral code: STOCK_AWARD_20 ( 入金 $2000, 可以拿到 100 股股票,平均价值在 $200 )
  • ZXCJN43AW5 ( 笔者推荐码,申请没有奖励,想请喝茶的可以用 )。

股票交易

Tastywork 支持网页版,手机,和电脑客户端。由于 tastywork 主打期权交易,股票交易的功能比较有限,同时免佣金,盘前交易时间 8 am,处于可以用的地步。

期权交易:

Tastywork 的期权交易是主打产品,每张期权合约手续费 $1.0 ( 平仓不收手续费 ),如果一次下单的一个脚合约数大于 10 个,最多收取 $10。和 E*trade 相比,手续费相对更便宜,E*trade 一张期权合约开仓和平仓要收取两次手续费,也就是 $0.65*2 = $1.3,合约数大于 10 也没有任何优惠。

Tastywork 期权交易基本做到了非常好,他们家把交易级别简单的分为了 3 层:

如果想要全部的功能,开一个 margin account,选择 The Works 级别就好了。如果想要学习期权交易,tastywork 是一个很好的交易平台。Tastywork 平台里面专业的 trader 还会每天晒单,可以直接复制订单交易,同时提供一些交易思路。

数字货币

tastywork 现在支持 BTC, BCH, ETH 和 LTC,充值 200 刀送 50 刀数字货币,充值 2000 刀送 200 刀数字货币。活动截止 06/30

小结

其实还有很多其他的很好的交易平台,比如 Fidelity, Interactive Brokers, Schwab, TD Ameritrade。由于笔者并没有使用过,这里就不进行评论了,总的来说,如果你只想要非常简单的股票投资,长线持有,可以考虑 SoFi/Cash app,如果只是想要比较专业的股票交易,可以选择 webull/moomoo,如果需要兼顾股票交易和期权交易,可以选择 firstrade/E*trade,如果想要进行比较专业的期权交易,可以选择 tastywork。欢迎大家在评论区交流各个券商软件的使用体验!

介绍注册奖励简评
Webull 微牛送 2 只股票无手续费,存钱送股票活动多
Moomoo 富途送 4 只股票专业,无手续费,免费提供二级市场信息
Robinhood 罗宾侠送 1 只股票无手续费,有提供利息的现金账户
Schwab 嘉信投资最多送 $500专业好用。全球 ATM 免费提现,股票零佣金
Fidelity 投资账户注册链接老牌券商,免交易费,还送 TurboTax
Firstrade 第一证券送 3 只股票无手续费,支持国际账户,无需存款送股票
SoFi Invest开户送 $75无手续费,支持 Stock Bits
Trade Up 老虎证券开户送 2 只股票和存钱奖励无手续费,支持美股和港股
Acorn 理财送 $5自动投资零钱
WealthFront 理财送 $5000 免费额度自动化投资理财
M1 Finance 投资存钱送 $10无手续费,可根据组合自动投资
  • 股票知识:基础知识ETF 知识