关于此新闻

根据新泽西法庭文件,有两个人通过别人的名字开某银行的商业信用卡,大量获取了积分。总共有 1400 受害,总共开的卡有 7000 张!

犯罪的步骤如下:

  • 付钱给别人,获取真实的 SSN 和信息
  • 使用别人的 SSN 申请信用卡和商业信用卡,为了被批准,虚构了收入信息
  • 收到卡后,购物完成开卡奖励,获取里程和积分
  • 将里程和积分卖掉(应该是通过卖商务仓机票实现)
  • 将完成开卡奖励买的东西退掉,在年费之前关卡(这样就不用付钱了)
  • 每个 SSN 重复上述步骤,直到被撸干净

比较有意思的是,这个银行的积分被撸走 790M,价值是 $8.2M,也就是差不多 1.04c/p 的样子。

现在案件是大陪审团 indict,接下去是先答辩,然后开审!

是哪家银行

那么问题来了,到底是哪个银行被撸秃了呢?各位福尔摩斯可以试试能不能从法庭文件看出来

  • 线索 1:总部在纽约或者附近

  • 线索 2:信用卡积分可以转航空里程

  • 线索 3:发生在 2014.8-2016.5

  • 线索 4:年费应该不是马上 post 的

  • 线索 5:这家银行的开卡奖励积分是可以通过打电话给客服催促,而 post 到账户的。

  • 线索 6:转点给非卡主本人的里程账户,需要被加成副卡

  • 线索 7:这家银行 790M 的积分,转成航空里程后,银行需要支付 $8.2M 给航空公司。也就是价值 1.04c/p

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冤大头是谁!

谁是此次的冤大头~

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