友情提醒:如果你还想玩卡,尤其是 Amex,报税非常重要。有税表可以解除几乎一切 FR,没税表就很容易凉凉。另外一些其他银行,也看税表审核开卡,比如 Upgrade 这个银行。

笔者 2020 年(2021 年填报),没有报税【因为这次没报税,笔者被 Amex FR 杀了 5 个账户,喜提全家桶,仅活下一个账户。关于这个长篇故事,下次详文介绍,学习了很多新的 FR 姿势】。2022 年,笔者通过 Taxact 仍然可以帮你报税,需要补 3 刀手续费,但是 E-flie 的窗口已经关了,你可以在 taxact 填写好税表打印出来,电子签名后,让美国的室友、朋友帮你寄给 IRS。

实际上如果你漏报税了,也可以立马通过 Taxact 填写,然后第一时间寄给 IRS,再给 Amex FR 专员请求延长时间,这样有机会补救成功(另文介绍)。Amex FR 其实只看你有没有报税,至于有没有收入,收入高不高,系统并不在意。笔者个人猜测,你只有 1 美金收入,有报税,都能过 FR;但是你有 1m 收入,没报 1040,也过不了 4506-C 这关。

【2022.3 更新】最近很多人在问 NRA 回国报税的事情,比较推荐 TaxAct,是为数不多支持 NRA 电子报税的软件(e-flie),可以 app 或网页填写(建议网页),你不需要再寄纸质税表(但是不支持 NRA/RA 双身份报税)。配合 Amex offer(30% off)也能节省不少。在美国的 NRA 如果不想寄信,也可以考虑。NRA 报税的软件还有其他,但是千万别用 Turbo Tax(只支持 RA 免费报税,误用 IRS 记录会出错)。

通过我们的链接:TaxAct 首单 20% off 注册链接,Deluxe 版本仅需 35.96 的报税费用(如果有股票,需要买 Premier 版本 $55.96),叠加 Amex 30% 返现,仅需 $25 或 $39,非常划算。


【以下为原始文章,已按今年特点更新】

首先提醒下,今年(2022 年填 2021 年税表)的报税日将在 4 月 15 日截止,还没报税的,别错过了。

电子报税工具 TaxAct

TaxAct 是经典的报税软件,支持 RA/NRA 进行 E-File,并且可以说是唯一一个支持给 NRA 提供 E-file 的报税软件(可能也不是唯一,但 TaxAct 确实好用)。并且还有以下优点:

  • 支持同时处理联邦税及州税。
  • 支持处理中美之前的免税协议 Tax Treaty($5,000)
  • 提供手机 app 报税(TaxAct Express),但是笔者还是建议用电脑方便些。

NRA 使用 TaxAct(可 E-file)

之前不少 NRA 留学生误用 Turbo Tax 进行 E-file(Turbo Tax 不允许 NRA 使用 E-file),结果被 IRS 误认为是 RA,错发了 $1200 救济金,如果不退钱,未来是有风险影响身份的,更多关于此类信息,可以移步:美国发钱:因新冠疫情紧急发放 $1,200,我怎么才能领到?

但是用 TaxAct 则没有这个顾虑,完全支持 NRA 使用线上电子报税,你不需要通过信件寄送税表到 IRS,只需要网上录入相关信息,即可自动帮你提交电子报税(1040-NR 及 1040-NREZ),尤其是以下几种情况,比如:

  • NRA 已经回国了,或者回国后变成 NRA,还有税务要处理;
  • NRA 人在美国,对报税不太懂或图个方便,希望软件协助电子报税。

NRA E-file 是需要收费的,平常看起来还挺贵。但是配合 refer 链接及本次的 Amex offer(以及潜在的 TopCashBack 返现),可以最大程度节省这笔费用。

RA 使用 TaxAct

美国很多报税软件对 RA 提供免费电子报税。当然也包括 TaxAct, RA 在满足下述条件,可以享受 TaxAct 联邦税 Free File, HT:读者 JZ

Receive a free Federal return if:

Your Adjusted Gross Income is $59,000 or less AND your age is 56 or younger, OR
You are eligible for the Earned Income Tax Credit, OR
Free for Active Military for Adjusted Gross Income of $69,000 or less
Same criteria apply when filing with a foreign address
Free state return if you qualify for the federal return
Mobile device friendly

如果你 AGI 收入超过 59K 或者有特殊税表,即使是收费的版本,配合下 30% off 的 Amex offer 也还行。填写的时候,如果不能 Free File, TaxAct 会提醒你的。

TaxAct 注册及优惠办法

TaxAct 针对 NRA Efile 及高收入或特殊税表的 RA,是需要收费的,一般我们需要用的是 Deluxe+版本,首先肯定是优先考虑使用 refer 链接,先减 20%。然后再考虑配合其他优惠活动。

通过 refer 链接注册

欢迎使用我们的 TaxAct refer 链接:

NRA 通常选 Deluxe+即可,正常情况下,你会看到价格是 $35.96:

  • 配合 Amex offer(30% off),最终税前仅需花费 $25
  • 如果继续 File 第二份税表,重新点击注册链接,你会发现可能会继续降低,YMMV

Amex offer

近期 Amex 出了一个 TaxAcT 30% off 的活动,可以节省不少费用,这个 offer 不跟任何返利网站及 refer 的优惠冲突,力度也是最大的。

  • 30% off,最高返现 $60
  • 截止 04/18/2021,似乎每年报税季都有类似 offer
  • 允许多次结算,最高节省 $60,足够 2 人报税使用

TopCashBack 返现

【注意,TCB 应该是不会与邀请的注册链接叠加】

TopCashBack 有提供 TaxAct 的返现,通常是 10- 15%,但是很迷,有时候不走 refer,从 TCB 直接去官网注册,都拿不到奖励(比如笔者)。所以,佛系就好了。笔者是建议直接从 refer+Amex offer,在结算的时候切下 TCB,追不追踪得到就随意了,具体参考使用介绍部分。

使用注意事项

基本上是傻瓜式填写,一步一步来,有问题软件也会提醒你,需要花点时间,但是收获会很不错。

TaxAct 填写界面

总体上还是方便直观的,填写后会帮你保存基本信息,可以记录近几年的税表,来年再报也方便不少。可以按顺序在填写界面左侧输入你的相关信息。总之,一步步来,准没错。

支持检索

我们填报的时候,按顺序来一般没太大问题,但如果碰到税表不熟悉的部分,你可以在 TaxAct 上检索(填写界面右侧)。比如中美 $5000 的 Tax treaty 在哪里填写?检索一下!软件就会给出链接,跟着走即可。「8833 – Treaty-Based Return Position Disclosure Under Section 6114 or 7701(b)

保存及查看

填写的时候,需要很详细,但会帮你纠错,查找已保存的信息(很容易找不到):My Account——my taxes

税表提交

填写好后,提交税表前可选 E-File 或者 mail,之后会跳转到收费界面。由于笔者报税太久了,没有保存当时的截图了,按照提示进行即可。

往年 AGI 填写

注意,IRS 需要核对你去年的 AGI 收入。这个是必填的,如果不填,会被 IRS 退回。

Rule Number Description: The return is missing your prior year AGI or PIN. Please repeat the Filing steps, and on the screen titled E-filing – Verify Your Identity, enter your 2020 Adjusted Gross Income or your 2020 Electronic Filing PIN. You can then continue through the steps to resubmit your return

分为几种情况:

  • 去年有报税:根据 IRS 的要求,去官网查看你税表类型,以及在哪一行显示的收入即可
  • 去年没报税:直接填 0(包括今年才开始报税;去年有税表,自己忘记报税的;或者补报税,IRS 还没通过的)

其他注意事项

  • 如果你有股票或其他投资税表,你需要选择 Premier+版本,不管注册什么版本,最终 TaxAct 都会提醒你是否需要额外付费,放心 file 即可。
  • 如果你在美国已经没有 1042-S 及 W-2 税表的收入了,Federal——Basic Info——Income Exempt from Tax Under Treaty, Country 必须要选 none selected,否则最后提交的时候会被系统秒拒。
  • 顺手走下返现网站链接:TopCashBack 上有各种税务软件服务费 15% 的 cash back,结账之前,切一下 TCB(My Account——my taxes 查看之前存好的材料)【注:TCB 不知道是追踪很慢还是跟 refer 冲突不给返现,笔者 60 块官网直接买的都没给,大家也留意下,佛系即可】
  • File 第二份税表,价格会变为 $32.97,你可以在注册完后,刷下报价,说不定报价就变了。一样可以走 TCB
  • 拿出 Amex 信用卡结账,记得添加 Amex offer, TaxAct 30% off,最高节省 $60
  • 如果你需要 File 1040-X 对已 E-File 的税表进行修改,只能通过 mail 形式,TaxAct 不接受 1040-X 进行 E-file
  • 特殊退税,申请全额退税的,需要手动填写说明书的,只能 Mail, DP 在这里(J-1 第三年回国,全退联邦税)

补退税时间

File 通过后,TaxAct 会发邮件给你,然后等 IRS 通过即可,通常补税会很快扣钱(可能三天就扣走了),退税要等一段时间,一般不超过两周。如果是 E-file,你可以在 E-file center 查看进度

支持逾期补税

笔者 2020 年(2021 年填报),没有报税,2022 年通过 Taxact 仍然可以帮你报税,需要补 3 刀手续费,但是 E-flie 的窗口已经关了,你可以在 taxact 填写好税表打印出来,电子签名后,让美国的室友、朋友帮你寄给 IRS。

自动导入基本信息

如果你每年都报税,Taxact 可自动导入你前一年的信息,大大提供填写效率,也可以有效防止出错。

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