HSBC Securities 投资账户介绍：开户送 $1,000，可叠加奖励

目前的 New to Wealth Cash Bonus 分为 $500 和 $1,000 两档，大家主要看 $500 奖励的 Self-Directed Brokerage 就行。因为 Managed Portfolio 和 Spectrum 属于收费的投资管理账户，其中 Spectrum 的标准管理费就不低。为了多拿 $500 奖励，专门开这种管理账户，我觉得没什么必要。

• HSBC New to Wealth $500/$1,000 开户链接

两档奖励如下

• $500 奖励：新开 Self-Directed Brokerage 或 Advised Brokerage，转入至少 $25,000 合格资产。
• $1,000 奖励：新开 Managed Portfolio Account 或 Spectrum，转入至少 $50,000 合格资产。

具体要求如下

• 2026 年 8 月 31 日没有持有符合活动定义的 HSBC Securities 投资账户。
• 需要在 2026 年 12 月 18 日前持有正常开放的美国 HSBC Premier Checking，并保持至 2027 年 5 月 31 日。
• 在 2026 年 9 月 1 日至 12 月 18 日期间开设新的合格投资账户。
• 2026 年 12 月 31 日前转入至少 $25,000 符合要求的资产，并保持至 2027 年 3 月 31 日。
• 2027 年 3 月 31 日前订阅 HSBC Marketing Emails，并保持订阅至 5 月 31 日。
• 完成全部要求后，$500 奖励将在 2027 年 5 月 31 日前存入 Premier Checking。
• 退休账户，例如 IRA、401（k）等，不符合这次奖励要求。

申请方面，必须先有美国 HSBC Premier Checking，之后可以通过网上银行或 HSBC App 申请 Self-Directed Brokerage。

• HSBC Premier Checking 开户及奖励介绍

如果你是新开的美国 Premier Checking，而且此前从未持有过美国 HSBC 账户，还可能同时参加 Checking 新户奖励。目前 Checking 最低转入 $50,000 合格资产可以获得 $1,000，叠加投资账户的 $500，理论上总奖励可以达到 $1,500。不过两个活动各自有资格、入金及持有要求，不是开一个 $25,000 证券账户就自动满足 Checking 奖励。具体资金分配可以参考我们的

• HSBC Premier 开户奖励：三个活动，最高 11% 收益；可叠加到 16%！

关于 HSBC Securities 投资账户

HSBC 汇丰除了 Premier Checking 储蓄和支票账户，也有自己的证券投资账户 HSBC Securities。HSBC Securities (USA) Inc。是汇丰美国旗下的证券公司，目前提供 Self-Directed Brokerage 自助投资账户，以及需要投资顾问参与的 Advised Brokerage、Managed Portfolio Account 和 Spectrum 等产品。一般用户只需要考虑 Self-Directed Brokerage，可以自己买卖股票、ETF 和部分基金，没有普通开户最低余额要求。

不过和 Fidelity、Schwab 等主流券商相比，HSBC Securities 的交易手续费比较高，投资功能也没什么明显优势。不过，HSBC Securities 中符合条件的投资资产还可以计入美国 Premier 的 Relationship Balance，帮助满足免月费要求。对于本来就有 Premier Checking 的用户，倒是值得关注一下的。

开户和奖励

见文章开头

转仓和入金

HSBC Securities 比较麻烦的地方反而是入金。普通的 Fidelity、Schwab 券商账户，通常直接绑定银行账户就能 ACH 转账，HSBC Securities 的操作没有这么顺手。不过已经有 Fidelity 或 Schwab 股票的用户，可以考虑直接通过 ACATS 转仓。

ACATS 转入股票

如果你原本就在 Fidelity 持有 VOO、SPY 等长期投资，可以联系 HSBC Securities 申请 Partial ACATS，只转一部分股票过去，原来的 Fidelity 账户继续保留。符合条件的证券原样转仓，不需要先卖掉再买回来，也通常不会仅因转仓就产生资本利得税。操作方式是先打电话给 HSBC Securities，客服提供转仓表格，填写并提交即可。HSBC 会通过 DocuSign 发送表格，后台使用 Pershing 处理转仓。

另外，Bogleheads 也有用户分享从 Citibank 转入 HSBC Securities 的经验，股票几天内到账，Cost Basis 和 Tax Lots 也正确转移。不过 HSBC 的网上操作界面确实比较简陋，部分转仓操作还需要联系客服。

• Bogleheads：Citibank 转仓 HSBC 的实际经验

需要说明的是，当前活动要求新增合格资产，但官方公开页面没有逐项明确每种股票原样转入的认定及估值方式。如果专门为了奖励转仓，建议提前向 HSBC 确认证券种类、计入金额和入账日期。股票还存在市场波动，最好不要只转刚好 $25,000。而且一定要转长期持有的股票进去，HSBC 投资账户的交易费挺高的。

Wire 现金入金

下面是此前的实际入金经验。Wire 收款信息可能发生变化，大额转账前一定要向 HSBC Securities 客服重新索取并核对自己账户适用的最新 wire instructions。

有个朋友终于完成入金，攻略如下。最近研究 HSBC Securities 怎么入金，过程比想象中麻烦不少。最容易踩坑的地方，是外部银行账户虽然可以绑定 HSBC，但普通的 bank-to-bank transfer 只能转入 HSBC 的 checking 或 savings，无法直接选择证券账户。这就带来一个问题：如果资金先进入 HSBC checking，再转到证券账户，是否还会被认定为符合活动要求的 new money？

另外，HSBC Securities 不像 Fidelity 或 Schwab 那样，会给每个证券账户提供独立的路由号（routing number）和 account number，因此不能直接通过 ACH 把钱打进去。

最开始咨询客服时，得到的答复是只能先把资金转到 HSBC checking，再从 checking 转入证券账户。但如果参加的是新资金奖励，这种方式是否符合要求并不明确。后来再次联系 HSBC Securities 客服，终于拿到了直接汇款到证券账户的 wire instructions。

实测从 Fidelity 发出一笔 $100 的 wire，资金已经成功进入 HSBC Securities 账户。Fidelity 目前发送 wire 通常不收费，因此可以先用小额进行测试。Wire 信息如下：

• Receiving Bank：Bank of New York Mellon
• ABA 路由号（routing number）：021000018
• Beneficiary：Pershing LLC
• Account Number：890-051238-5
• Further Credit / Memo：填写你的姓名 + HSBC Securities account number

需要注意的是，上面的收款账户并不是客户个人名下的独立账户，而是 Pershing 用于接收客户资金的 omnibus account。HSBC 和 Pershing 主要依靠 Further Credit 或 Memo 中的信息，将汇款分配到正确的证券账户。因此，Memo 一定要准确填写！

比较稳妥的做法是，第一次先 wire $100 左右，确认资金能够正确到账、姓名和账户号码没有填写错误，再进行大额转账。如果这笔钱是为了完成 HSBC Securities 的入金奖励，建议同时保留 wire confirmation、转账记录和到账截图，并提前确认 wire 直接转入证券账户是否符合 new money 的计算规则。

HSBC Premier 转入

最简单的肯定是 HSBC 自家的 Premier Checking 转入，网上就能操作。根据朋友和 HSBC 门店的经理沟通，确认 HSBC Premier 转入的资金也算 HSBC 投资账户的新资金，能触发开户奖励。不过，如果你实在是觉得没有保障，选上面两种方法，从条款的理解上来说更加稳妥吧。

之后要是通过这种方式确实也能拿到奖励，我再来更新这个部分。

手续费

HSBC Securities 最大的问题就是手续费。虽然 Self-Directed Brokerage 没有开户最低余额要求，但是买卖股票并不免费。根据 2026 年 7 月 15 日生效的官方收费表：

• 美国股票及 ETF：网上交易 $10.99/笔，人工电话交易 $35/笔。
• 国际股票：交易金额的 0.25%，最低 $65，可能另有换汇成本。
• 美国 No-Load Mutual Funds：普通网上交易 $24.99/笔，其他基金可能适用不同收费。
• 整户 ACATS 转出：$95。
• 从证券账户汇出 Wire：$25/笔。
• 不活跃账户费用：通常每年 $50，但 HSBC Premier 客户豁免。

HSBC Premier 客户还有部分托管及文件费用减免。具体可以查看 HSBC Securities 官方手续费表。

简单算一下，$25,000 拿 $500 奖励，本身是 2% 的一次性回报。如果活动结束后直接整户 ACATS 转出，再扣掉 $95 转仓费，就只剩 $405，相当于 1.62%。如果还要买卖股票，交易佣金和其他费用也得另外扣除。当然，收到的奖励可能需要纳税。

所以这笔奖励最适合原本就有长期股票持仓的人。转进来后不需要交易，放到活动要求的日期，再决定要不要继续保留。具体转出时点还要考虑 Checking 保持开放以及奖励尚未到账的问题，不建议在不确定资格的情况下提前关闭相关账户。

HSBC Securities 和 Fidelity 对比

作为证券账户，HSBC Securities 实在没有什么特别的竞争优势。这里和 Fidelity 简单比较一下：

项目	HSBC Securities	Fidelity
美国股票、ETF 网上交易	$10.99/笔	$0
普通自助账户最低开户余额	$0	$0
美国国债交易	需联系工作人员，可能有交易加价	支持网上交易
整户 ACATS 转出	$95	$0
银行及资金转入操作	部分操作需要客服协助	ACH、Wire、账户转仓比较方便
最大的优势	限时开户奖励、计入 Premier 关系资产	交易成本低，适合长期投资

Fidelity 的普通美股和 ETF 网上交易基本都是零佣金，证券转仓、网上银行操作也比较方便。HSBC Securities 虽然可以交易股票和 ETF，但是每次买卖收 $10.99，这在现在的美国券商市场实在没什么竞争力。经常调整持仓的人，就没有必要放在 HSBC 了。

不过 HSBC Securities 有一点是 Fidelity 不能替代的：符合条件的证券资产可以计入美国 HSBC Premier 的 Relationship Balance。比如本身已经有 $100,000 以上长期股票资产的用户，可以考虑把一部分转进 HSBC，用投资资产来满足 Premier 的 $100,000 免月费门槛，而不必额外存一笔现金。当然，股价下跌也可能影响账户是否持续达标。

总结

HSBC Securities 本身并不是一家特别值得推荐的证券平台，交易手续费高，开户、转仓和入金操作也比较麻烦。如果没有活动奖励，我还是更推荐 Fidelity 这种交易费用低、使用方便的券商。

但转入 $25,000 拿 $500 这轮奖励还是可以考虑的，尤其是已有美国 Premier Checking，又正好持有一些长期不准备卖掉的股票。通过 ACATS 原样转入，既不用卖股票，也不用专门折腾买卖交易。只要先确认转入资产确实满足本轮奖励条件，操作成本还是能接受的。

• HSBC Securities 开户链接
• HSBC Premier Checking 与 Securities 奖励叠加攻略

投资账户介绍

股票基础知识

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• 如何在美国投资中概股？（以 Moomoo 交易为例）
• 如何在美国投资港股

下面是几个常用的美股券商介绍和注册奖励

介绍	注册奖励	简评
Moomoo 富途	送 $200 股票卡+ $1,000 Anthropic 股票 +8.1%APY	功能全面，中文体验好，行情、Level 2、期权和现金管理都很实用，适合新手到主动交易用户。
TradeUp 老虎证券	送 50 股 NVDA+ 抽 5 股+4% 三个月	适合主动交易，美国税务居民交易费和 Margin 比较有优势，支持 Web Trading、Level 2 和中文客服。
Webull 微牛	12 只碎股+1 个月 Premium 会员	看盘和主动交易功能强，图表、技术指标、期权和盘前盘后交易比较完整，适合经常交易的用户。
BBAE 必贝证券	最高 $650 奖励	中国用户开户比较方便，无需 SSN/ITIN 也可申请；中文支持好，但目前有 Platform Fee，不适合小额高频交易。
Robinhood 罗宾侠	抽 1 只股票	页面简单、容易上手，适合第一次买美股的新手；Gold 用户还有闲置现金高息和较低 Margin Rate。
Interactive Brokers 盈透证券	最高 $1,000	专业度高，支持全球市场和多币种，Margin 成本有竞争力，也支持中国居民开户，适合进阶和全球投资用户。
TradeStation	$250	偏专业和主动交易，高级图表、策略回测和自动化交易功能比较强，普通长期投资者未必需要。
Schwab 嘉信投资	最多送 $1,000	适合长期投资和大额资产，买 ETF、CD 都很方便；Checking 和全球 ATM 也是优势，但默认闲置现金利率较低。
Fidelity 投资账户	注册链接	老牌综合券商，适合长期投资、ETF 和退休账户，现金管理也不错，适合作为长期主券商。
BIT（原 Matrixport）	入金和交易送 $210	适合中国用户和数字资产用户，可用 USDT/USDC 等资金配置美股；不是传统美国券商，费用和资产托管结构需要单独看。
SoFi Invest	开户送 $75	操作简单，支持 Stock Bits，适合小额和长期投资；专业行情和交易工具较少，不适合频繁交易。
M1 Finance 投资	存钱送 $10	主打 Pie 和自动投资，适合设定好股票、ETF 配置后长期定投，不适合以主动交易为主的用户。

如果你没有 SSN/ITIN，还想玩美股，可以看看下面几个券商/平台，都是可以全套中国资料，身份证或者护照就可以注册的。都不参加中国 CRS

• BBAE 必贝证券：华人友好，无需 SSN/ITIN 也可开户
• BIT（原 Matrixport）：身份证即可开户，几小时即可通过。
• Bitget 平台：身份证/中国护照即可完成身份验证

如果你在国内想投资美股，可以看这个总结

• 中国内地如何投资美股：QDII ETF、港股通、美国券商