事件概况

部分翻译自:5newsonline

一名中国籍学生因参与全国范围内数百万美元的沃尔玛礼品卡诈骗案而被欺骗盗窃而逮捕。

2019 年 11 月 4 日,沃尔玛全球调查员联系了本顿县 (Benton County ) 警长办公室-刑事调查处,就正在进行的涉及各种电话和互联网诈骗的盗窃调查进行了联系。

沃尔玛全球调查员在 23 岁的刘松华(Songhua Liu)穿越阿肯色州的最后几个小时里一直在对其进行监视。根据犯罪嫌疑人的活动方式,调查人员认为,刘将在本顿县的沃尔玛商店使用了以欺诈方式获得的礼品卡号码。这些礼品卡来自于被说服,胁迫,欺骗的受害者。

诈骗和销赃方式如下:

  • 诈骗者通过电话、邮件、信息等方式联系受害者。让他们相信自己欠了钱/欠税,需要通过礼品卡的方式补缴
  • 受害者购买礼品卡后,将卡拍照发给诈骗者
  • “Runner”(也就是本文中被抓的刘)从诈骗者那里获得礼品卡号,使用他们的智能手机将 GC 存入 APP,这样就可以以 UPC 在 walmart 使用。之后,就可以在结账时使用这些 GC 了。他们一般都购买 Prepaid Card 或者其他第三方 GC。
  • Runner 把买到的 GC 发回给诈骗者,诈骗者支付给 Runner 部分费用(RMB 形式)
  • 诈骗者通过各种途径销赃(估计是在淘宝出售这些可以在中国使用的礼卡)

调查人员认为,Runner 中大部分都是中国人。刘只是该计划的一名参加者,调查人员相信他是数百万美元欺诈骗局的一部分。

警方获悉,刘某在费耶特维尔的一家酒店过夜。看到他第二天早上(11 月 5 日)上午 9:30 离开。离开酒店后,Liu 参观了 Fayetteville 和 Rogers 之间的至少 5 家 Walmart 商店,一次完成了从 $ 1,000 到 $ 3,200 的交易。当天晚些时候,调查人员发现刘在前往罗杰斯之前在斯普林代尔的沃尔玛商店进行交易。下午约 4:22,刘到达罗杰斯的沃尔玛。调查人员在商店内等候,看着刘在自助结账台拿了礼品卡,选择了一个红色礼品袋,然后进入自助结账区。调查人员看着刘在扫描多张礼品卡之前扫描了看似是 UPC 的设备,这完全符合沃尔玛调查人员的描述。完成交易后,Liu 试图离开商店。侦探走近刘,给他戴上手铐,没收了装满礼品卡的袋子,手机被置于飞机模式。经确认,刘已经在商店完成了一笔总计 1408.82 美元的交易。

刘以欺骗手段被盗窃,并被逮捕,然后被送往本顿县拘留中心进行羁押听证会。他将因参与欺诈计划而面临联邦起诉。

刘是持美国学生签证的华人。记录显示他居住在马萨诸塞州的阿默斯特,并曾在该国就读马萨诸塞州大学。

他确认访问了该州的许多商店并完成了礼品卡交易。他的保释金为 $50,000 美元。

刘某犯了什么罪

从新闻中看,诈骗获取 Walmart 礼品卡的行为应该不是刘做的。很可能是某个大团伙针对美国人/华人实行的电话诈骗。而刘某成为了销赃渠道上关键的一环。如果说刘某知道这些卡是诈骗来的话,罪会更重,可以看做是诈骗团伙中的一员了。不过,从保释金来看,只有 5 万美元(一般对华人的保释金都很高,之前还有交通事故高达 100 万美元的),应该不认为刘某是直接参与了诈骗。而从新闻中的意思来看,想刘某这样的“runner”应该不少。

和密尔沃基倒卖礼卡的留学生有什么不同?

之前密尔沃基博士后以低价从上家购买了大量 target 礼品卡,然后在 target 购买成了 Itunes 礼品卡,再卖往中国。这和这次的刘某的情况有点像,都是通过大超市的礼卡购买第三方礼卡来销赃。而为啥不直接卖 Walmart GC 呢?因为 WM 的 GC 其实用处只是局限在美国,如果转换成 itunes 或者 google play 这类的 GC,其实其他国的人都能通过 app store 直接使用(可以注册美国 app store id 使用)。这就给追查增加了非常大的难度。而且,贩卖也不通过美国本地的平台,这样美国警方也无法展开调查。可以说,销赃者这一步其实大大增加了

在本案中,刘某只是从上家领取礼卡,然后购买第三方礼卡后上交上家,获取一部分的劳务费。目测情节应该会比主动采购和参与贩卖的密尔沃基博士后要轻一点。

美国有哪些常见的骗局

在美国其实华人特别是留学生是特别容易被欺骗的,毕竟在国外,对于外国税法、法律、政府的管辖范围也不熟悉。而且不少留学生社交比较少,遇到事情很可能没人商量,乱了方寸。而且学生无法打工,空余时间较多,容易被一些蝇头小利而迷惑。下面就给大家盘点一下美国常见的几个骗局

“IRS”诈骗

IRS 是美国国税局,如果你报税出现问题,会联系你补充材料或者补缴税金。但是 IRS 从来不会通过电话,电子邮件,他人传达的方式联系你。唯一联系你的方式只有邮寄信件到你的地点通知!

IRS 诈骗是美国一种非常常见的方式。一般就是利用被害者的害怕心理,捏造欠款将会被捕之类的信息。受害者慌忙之中就会接受诈骗者的指令,给对方转钱了。另外,从电话号码上是无法判断电话到底来自哪里的,因为手机中显示的号码是可以被拨打者隐藏或者修改的。

“中国大使馆”诈骗

近几年,假冒中国大使馆给大家打电话行骗的行为越来越多了。甚至有一个朋友整个办公室都接到过这类的电话。借口无非就是你的身份被盗用,卷入什么案件;或者家里人被查出有什么问题之类的。骗子甚至会报出所有关于你的信息,学校,专业,家庭人员等等,来获取你的信任。只要大家记住一点,这些有关部门肯定不会通过电话来传达任何信息的。不要相信的同时,也告知周围的朋友以及家人,谨防他们使用你的信息向你周围的人行骗。

低价的礼品卡

上面提到过,密尔沃基博士后就是通过上家手中够买了大量不知来源的礼品卡,倒卖而获罪。留学圈子特别是论坛、朋友圈经常能看到有人出售礼品卡的,虽然大部分情况可能是个人确实需要卖卡,但是如果有下列几个特征,就要特别小心。

  • 价格特低:一般礼卡价格在 8 折-9 折之间算是比较正常的,如果有人五折卖卡,而且是 walmart、target、amazon 等,就千万不要相信。这些卡很可能是诈骗或者盗刷别人信用卡所得。
  • 量特别大:一般个人手头不会有这么多礼品卡,如果他卖了很多或者长期在卖打折礼卡,就要特别注意了。
  • 金额特别奇怪:一般大家人情来往之间,都会送整数的礼卡。如果有人在卖很多带小数的礼卡,很有可能是退货所得。而这些退的货有可能是偷来的。如果碰到这类情况,最好先打听清楚来源,或者要求看小票之类的。

总之,记住便宜没好货,就不容易被骗了。而且,千万不要因为贪便宜,变成了别人销赃的渠道

低价的奢侈品/酒店/uber

很有可能是盗刷信用卡买到的奢侈品,或者是声称奢侈品没寄到,偷偷留下的。和低价礼品卡一样,便宜的东西大多数时候是有猫腻的。反正我从来不相信,有占便宜的机会,别人会白白送给你。就和投资一样,既然利润这么高,他干嘛要找你呢。。。

酒店、uber 有时候是延迟 charge 的,这样被盗刷的人是不知道这个情况的,这就很容易被人利用。比如盗了卡,给你定了酒店,你也付给对方钱。后来盗卡被发现,酒店无法 charge,自然算到你头上。而这时候你付钱的人就找不到了。

出报酬代买礼卡

就像本文中的一样,看起来就是简单的拿别人的卡,来买礼卡,再赚取报酬。看起来你自己也不用出钱,甚至别人直接把卡给你,风险还挺大。殊不知,没风险的背后,你成了销赃的人。

换钱骗局

不少留学生应该都和朋友换过钱,但是和不认识的人,特别是网友换钱,要特别小心。一般情况下,对方要求收支付宝、银行的 rmb,这些都是很难 charge back 的。而如果对方给你发 quick pay、paypal,这些都是有可能 charge back 的。最好的换钱方法就是在银行,一手交钱,存入银行,然后打款,这样还能避免假币。

Craigslist、Ebay 骗局

有时候 CL 上卖二手的时候,买家会说自己在外地/军队,无法跟你见面,要求你把东西寄给他,然后他给你 paypal 或者转账。craigslist 上最重要的就是一手交钱一手交货。

Ebay 上也一样,能走 ebay 交易的一定不要相信对方需要私底下交易的请求。paypal 这种是可以 chargeback,或者选一个没钱的 checking 来付款的。而且要特别小心 e-check 这种付款方式,一定要等到 paypal 说你的钱到账了,可以发货了,再发货。而且有的人会专门选择 ebay 退货来骗人,收到正常的东西,退货给你发块石头,然后举报你寄的是石头。

用礼品卡有啥要注意

常规版

大家正常花销,数量不会很大,所以没啥好担心的。

黑话版

下面几个 tips 给 MS、小护士看,可能会带有行业“黑话”

  • 充值大量 VGC、买大额 MO。记得带上原卡的 receipt,驾照。只要能证明你自己买的,充值到自己的卡,就不涉及什么洗钱之类的法律行为。当然,如果是 cash 买的 VGC 还是有可能被怀疑 ML 的,相信大家玩 MS 的人不会这么傻。。。
  • 买 VGC 或者撸 AMEX OFFER,尽量用自己的卡,如果是拿家人的卡撸,就低调点。。不然被纠住了很麻烦。
  • 出去旅行不要手头带一堆卡,特别是有自己的名字和别人名字的(现在多 amex offer 死了,像以前带着几十张卡打飞的去撸 rite aid 的 offer 应该不会发生了吧)
  • GC 买 GC 这种事,低调点,引起注意就马上走吧。商家主要是担心诈骗,洗钱,洗卡,而不是担心 GC 换其他 GC 这个简单的行为,他们其实损失不大的。当然,最好手头有 receipt,不然说不清也麻烦。
  • 空的 GC、VGC 分批扔掉,或者碎掉再扔。
  • 神医提供大量 GC 让你下单,也要注意。如果这些 GC 来路不明,也是很麻烦的。

其实 MS 的行为和上面这种被抓的以及洗钱的有点类似,保留好证据就不用怕。

总结

  • 不要贪便宜!遇事多和朋友、亲人沟通!
  • 不要贪便宜!遇事多和朋友、亲人沟通!
  • 不要贪便宜!遇事多和朋友、亲人沟通!