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密尔沃基的中国博士后因倒卖礼品卡被捕?礼卡老玩家告诉你真相

谈天说地 ymlulu 2730次浏览 2个评论

密尔沃基的中国博士后因倒卖礼品卡被捕?礼卡老玩家告诉你真相

事件概况

不少人应该都看到了这样一条新闻:密尔沃基的中国籍博士后夏某(FAN XIA)因为将大量 Itunes Gift Card 倒卖到中国,被警方抓获。东窗事发却是因为一个美国人被印度人骗了Target Gift Card。这到底是怎么回事呢,我就根据新闻给大家整理下事情的始末。

2月14日,密尔沃基金融犯罪科接到伊利诺伊警方报告,有人被IRS诈骗手法骗取了总价值近$5000的 Target Gift Card。诈骗手法非常简单,打电话的人自称是IRS的工作人员,称被害者欠了IRS $5000的税款,如果不交有可能面临牢狱之灾。自称IRS的工作人员还表示,由于IRS现在和Target合作,可以通过Target的Gift Card来支付这笔欠款。被害者就赶紧去target买了两张$2000,一张$900多的Target Gift Card,把卡号都报给了对方。被害者越想越不对,于是就报警了,但是Gift Card卡内的金额已经为0了。

经过调查,警方确定了Target Gift Card被用掉的地点是Wauwatosa Target。根据监控显示,刷这些卡的人是上面提到的中国籍博士后夏某。此外,这些卡同样在Menomonee Falls and Grafton的Target使用过。为了获取搜查令,警方在夏某的车上安装了GPS,发现夏某在短短8天内,去了Target、Walmart、Bestbuy总共23次。

被抓后,夏某承认之前被害者的Target Gift Card是自己从印度购买所得。之后在Target购买了Itunes/Google Play Gift Card,然后卖往中国。出售的方式是将Gift Card 拍照,然后发到中国买家的手中。警方对夏某住处搜查后发现,住处内总共有200多张各种Gift Card,包括Itunes/Google Play Gift Card,总价值在$10000左右。在调查夏某的手机后发现,夏某总共在2016年9月到2017年7月倒卖了将近30万美元的Itunes/Google Play Gift Card到中国。这些卡均使用夏某从印度购买的Gift Card支付。

新闻翻译自:Shorewood Man Arrested In International Gift Card Fraud

关于夏某的一些背景我就不多加介绍了,某些中国的编辑喜欢夸大留学生的背景,比如有钱、开宝马、出手阔绰什么的。我还是就是论事吧。

解答一些疑问

IRS诈骗是什么?

IRS是美国国税局,如果你报税出现问题,会联系你补充材料或者补缴税金。但是IRS从来不会通过电话,电子邮件,他人传达的方式联系你。唯一联系你的方式只有邮寄信件到你的地点通知!

IRS诈骗是美国一种非常常见的方式。一般就是利用被害者的害怕心理,捏造欠款将会被捕之类的信息。受害者慌忙之中就会接受诈骗者的指令,给对方转钱了。另外,从电话号码上是无法判断电话到底来自哪里的,因为手机中显示的号码是可以被拨打者隐藏或者修改的。

IRS诈骗者为什么要骗礼品卡?

以前看到一些IRS诈骗会要求对方把钱通过Paypal或者银行转到诈骗者的账户(一般是海外账户)。而这次诈骗者要求Target礼品卡的原因很简单,就是容易变现。一般礼品卡上面是不会写持有人的姓名的,而且送来送去很难追踪到到底是谁最后使用的。这就给诈骗者变现提供了很好的机会,诈骗者可以将礼品卡卖给不知情的买家,而且,由于Target礼品卡只需要号码就能使用,所以可以通过电子的方式出售。此外,Target礼品卡可以在Selfcheck Out使用,这就给变现进一步增加了便利。Target礼品卡也是大家购物经常用掉的,所以可以算是硬通货了。

总之,骗礼品卡比骗转账更加难以追踪,而且一切行为不需要诈骗者直接出现,通过电子的方式就能搞定诈骗和变现了。

警方是如何锁定礼品卡的使用者的?

虽然礼品卡无法追踪到底过了几个人的手,但是礼品卡被使用的具体地点是可以追踪的。根据礼品卡的卡号,在Target的客服就可以查到礼品卡的使用记录,包含使用的商店地址的。

所以Target公司从被害者购买的Target店查到了出售给被害者的Target GC号码,然后一查就知道这些GC是在哪里使用过,是几点几分被使用,在哪个结账柜台被使用。之后,调用当时的监控录像,就很容易锁定是谁使用了这几张礼品卡了。

夏某到底犯了什么罪?

其实,诈骗获取Target礼品卡的行为和夏某是没有关系的。很可能是印度的某个团伙针对美国人实行的电话诈骗。而夏某正是购买了诈骗者手中的Target礼品卡,再通过Target中的itunes和google pay进行套现。其实,如果夏某不知道这卡是非法所得的黑卡,纯粹购买和使用是不算犯罪的。但是,夏某已经在诈骗者手中购买了30万美元的礼品卡,然后不断通过买卡套现,这就很明显是有意为之了。再结合夏某手机中的截图,家中的礼品卡,警方和陪审团就有理由相信夏某并不是无意买到黑卡,而是已经存在实际的犯罪行为了。

夏某是如何获利的?为什么选择Itunes/Google Play?

此新闻中被没有介绍夏某到底获利多少。但是可以想象,夏某从诈骗者手中购买Target礼品卡的价格是非常低廉的。我估计价格可能在面额的50%上下,当然主要原因是诈骗者也想早点将这些东西变现,因为报警后这些礼品卡很可能被追踪或者直接清零。

在低价购买到Target礼品卡后,夏某并没有用来购买实体产品,而是购买了电子的Itunes/Google Play。其主要原因是实体东西需要出售会消耗大量的时间和精力,而且无法马上变现存在风险。而Target 结账系统的一个Bug就是可以用Target礼品卡来购买第三方的礼品卡。而选择Itunes和Google Play的一个原因是这两个卡都是中国买家大量需要的卡,因为这些是可以在美国的APP Store充值,购买增值服务的(很多游戏都只有美国账户才能下载)。

这两个卡之前在中国的淘宝上可以直接出售,一般价格是面值的90%以上。所以很多人之前是通过在美国商家打折购买,然后淘宝出售的方式赚钱。只是到了夏某这里用了更极端的黑卡来购买,可见其中利润是非常大的。

夏某的结局会是怎样?能否继续追查诈骗者?

我个人对法律没有什么了解,但是应该会被遣返吧。也希望夏某不要在美国受刑或者关押,毕竟美国的监狱在我的印象中还是“肖申克的救赎”中描述的那样的。

至于夏某的上家,来自印度的诈骗者。要想追查他们我觉得是很困难的,很多东西都是通过电子邮件联系很难追踪到帐号持有的人。当然,如果有FBI介入还是有一定可能找到的,但美国方面有没有这个人力财力跨国追踪就不得而知了。只能说,鬼迷心窍的夏某充当了上家的洗钱工具,得不偿失啊。

对我们的启示

  • 千万不要购买来路不明的礼品卡,尤其是价格特别低的。这些卡基本是诈骗或者盗刷信用卡得来的。
  • 在二手网站购买还算是安全的,毕竟有多一层保障,但是建议保存好购买的邮件和记录。
  • 如果真的买到了黑卡,在购物时被商家警告,一定要告知事情真像,避免引起不必要的麻烦。因为现在对于礼品卡的控制已经越来越严格了
  • IRS、FBI等政府机构从来不会通过电话、电子邮件联系你。100%是诈骗!
  • 再次提醒,天上不会掉馅饼,只会掉铁饼!

番外篇

关于Itunes还有一个传说。留学生在某APP偶遇美女一枚,深入交谈后请求见面。对方要求先发送一张刮好的Itunes礼卡照片,结果他性冲冲的去便利店买了Itunes礼卡发过去,那个诱人的头像永远消失在联系人名单中了。。


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  • SeanMa

    诱人的头像。。。。色迷心窍了

  • Bo

    都市传说亮了!
    “关于Itunes还有一个传说。留学生在某APP偶遇美女一枚,深入交谈后请求见面。对方要求先发送一张刮好的Itunes礼卡照片,结果他性冲冲的去便利店买了Itunes礼卡发过去,那个诱人的头像永远消失在联系人名单中了。。”